Что такое риск менеджмент в применении к нашим спекулятивным забавам? Давайте посмотрим на определение в википедии:
Риск менеджмент – это управленческие решения, призванные снизить вероятность возникновения неблагоприятного результата и минимизирующие возможные потери.
Что для нас «неблагоприятный результат»? Разумеется потеря депозита. О том, как с этим справиться математикой, мы уже знаем — это называется мани-менеджмент. Но как насчет психологического «снижения вероятности»?
Эмоциональное восприятие трейдинга
Есть одна очень важная вещь, которую нужно понять. Вдумайтесь в нее. Это самое важное, что вы, возможно, узнаете про трейдинг:
Для нас эмоционально намного важнее убытки, чем доходы
Давайте проясним. Если вы заработали 100 долларов, эмоционально вы воспринимаете это куда… спокойнее, причем в разы, чем когда эти 100 долларов теряете.
Почему? Потому что вы приходите в трейдинг, чтобы зарабатывать десятки тысяч долларов, не правда ли? Ведь вам нужны квартира, машина, да хоть бы и кредиты позакрывать, что вы так смело нагребли за последние годы, не задумываясь, как же их выплачивать.
И когда вы заработали 100 долларов, подсознание говорит вам следующее:
100 долларов? Подумаешь! Мне нужно 50 тысяч на новую машину. Что такое 100 долларов? Ничто. Ну приятно, чуточку, и все
А что будет, если вы потеряете эти 100 долларов, особенно если вы небогатый человек, зарплаты еле хватает на основные потребности и вы пришли в трейдинг за быстрыми доходами?
Вам будет больно. Очень больно. Душа будет болеть, вы испытаете целую гамму разнообразных негативных чувств. И вы захотите избавиться от этого невыносимого ощущения как можно быстрее.
Вы наплюете на ММ, забудете о рисках, вы, вне себя от сильной эмоции, страдая от потерь, будете ставить все, чтобы отыграться. И потеряете весь депозит.
Одного мани-менеджмента здесь недостаточно, эмоции в нас слишком сильны. Поэтому на помощь придет психологический риск-менеджмент.
Инструменты риск-менеджмента
В классической теории есть четыре метода риск менеджмента:
- метод отказа (отказ от слишком рискованной деятельности);
- метод снижения (профилактика и диверсификация);
- метод передачи (передаем рискованные функции на сторону);
- метод принятия (достаточные резервы).
Часть из них, как видим, выполняются мани-менеджментом. Скажем:
- метод отказа — мы не рискуем более 5% от депозита;
- метод принятия — при достаточном депозите и ММ 1% и меньше, у нас достаточные резервы для торгов.
Метод передачи — это торговля роботами, что отчасти снимают с нас психологический груз. Ибо деньги теряешь как бы не ты, а твой робот. Вот ведь, негодник. Впрочем, когда он их зарабатывает, это делает его крайне хорошим роботом.
Создать своего робота для бинарных можно в МТ (язык MQL) у WForex, ну а король тут Бинари, с их занятной платформой для создания ботов любой сложности прямо в интерфейсе. В форексе же их можно создавать вообще везде и на чем угодно.
И наконец, метод снижения — мы диверсифицируем наш инструментарий, адаптируя торговую систему под разные рыночные условия.
3 правила психологического риск менеджмента
Что делать с депозитом — понятно, но что придумать с эмоциями? Они же такие… эмоциональные. Бурные, непредсказуемые. В трейдинге психологические ловушки подстерегают нас на каждом углу, будь-то психологический лимит депозита либо неудержимая попытка отыграться.
Чтобы помочь себе, нам нужен аналог ММ, только с точки зрения психологии. И в трейдинге есть такой метод. Он создается и адаптируется под себя, поэтому я опишу свой вариант:
- Остановка торгов на несколько часов/день после 3-4 неудачных сделок подряд.
- Затем 2-3 положительных сделки на демо, бумаге или графике.
- Возврат к реальным торгам.
Правила простые? Очень. Они также крайне эффективны. Но вы не представляете, до чего сложно большинству им следовать. Почему?
Нестерпимо хочется отыграться
Что делает новичок, потерявший деньги в трех-четырех неудачных сделках подряд? Вот спросите себя — что сделаете вы?
Вам больно, душевно плохо от потери денег. Их и так не хватает, а вы потеряли еще больше. Это душит, это настолько мерзкое, противное, тошнотворное чувство… как от него избавиться, быстро? Немедленно, прямо сейчас?
Правильно — отыграться. Воспринять трейдинг как игру. А теперь скажите мне вот что:
Вы 3 раза подряд были неправы. Вы — не понимаете рынок. С чего вы взяли, что следующие сделки будут удачными?
С чего? Вы вовсе не уверены. Вам просто эмоционально плохо, ребенок внутри вас рыдает и хочет свою игрушку обратно. Вам хочется опять вернуть цифры на депозите. Вот и все ваши мотивации. Единственный шанс спастись в этой ситуации — остановиться, прекратить этот психологический мазохизм и строго-настрого запретить себе терять еще больше.
Не сможете? Значит рынок победил. А вы проиграли. Профессионалы умеют мириться с потерями. Любители — нет.
Психологический стоп-лосс
В форексе так делают стоп-лоссом. Когда цена идет против вашего прогноза и доходит до определенного уровня, сделка закрывается. Все. Вы в убытке. Но фиксированном – потеряв немного, вы спасли большее. Потеряв часть депозита, вы спасли оставшееся.
В бинарных сумма потери — изначально фиксированная, поэтому и стоп-лосс психологический. После 3-4 неудач подряд нужно остановиться.
Большинство этого не умеет. Но это и отличает профессионала от новичка. Профи знает, что на рынке деньги теряются… всегда. Даже если ты работаешь 10 лет, ты все равно деньги теряешь — просто учишься принимать это и, используя свои умения, делаешь так, чтобы зарабатывать больше, нежели потерял.
В этом и состоит задача рыночного профессионала — вытягивать математическое ожидание сделок в свою пользу.
За убытками всегда следуют прибыли, опять убытки и так по кругу. И если ты в убытках — важно сделать так, чтобы убыточный марафон остановился.
Психологический стоп-лосс дает такую возможность. После 3-4 неудач подряд вы:
- останавливаете торги на срок не менее часа;
- пару часов вообще не подходите к графику, чтобы эмоционально успокоиться;
- разбираете ошибки, записываете их в трейдерский дневник;
- спустя несколько часов, делаете несколько прогнозов просто по графику (например, форкастом);
- И только после 2-3 удачных прогнозов подряд, возвращаетесь к работе с реальными средствами.
Это — универсальное, мощное правило. Но следовать ему тяжело — ведь вам придется, психологически, смириться с убытком. Однако, у вас нет шансов это делать, если вы не научились принимать тот простой факт, что вы не умнее рынка и потери будут случаться регулярно.
Если вы хотите уберечь себя от математических последствий — в вашем распоряжении мани-менеджмент. Спасти же психику и, отсюда, депозит, поможет психологический риск-менеджмент.
Вы можете придумать свои вариации, но остановка торгов (стоп-лосс) должна быть обязательно, без исключения. В этом вся суть «профилактики риска» – вы останавливаетесь, когда плохо, чтобы не стало еще хуже. Намного хуже. Ибо несоблюдение этих правил убивает не только ваш депозит, но и вашу веру в себя.
Тесный союз риск и мани-менеджмента позволит утихомирить вашу жадность и эмоции. Все это поможет вам, достаточно быстро, выйти на этап стабильного депозита, который весьма сложно потерять. Депозит буквально становится “железобетонным”, он стоит на месте и не теряется (этап 3 развития трейдера).
Сохраните свой капитал любой ценой
Когда вы смогли выполнить ключевое – сберегли депозит в чрезвычайно сложных условиях рынка, когда поганец шел четко против вас и ваших решений, произошла архиважная вещь. Вы сохранили свой капитал.
Не важно сколько он, этот капитал, в деньгах или относительных процентах. Когда рынок пойдет в вашу сторону – и ваша ТС начнет работать, как по маслу, вы…. не сможете ею воспользоваться! Если ваши деньги были потеряны задолго до.
Поэтому именно сбережение средств – основная, ключевая задача трейдера. А вовсе не заработок, как думают новички. Это невозможно сделать без правильного риск-, мани- и тайм-менеджмента. Без грамотного управления рисками, деньгами и временем.
Соблюдение выстроенных вами же правил приведет к тому, что вы вообще забудете, что это такое, потерять весь депозит на эмоциях. Ведь прекратить терять деньги совсем не трудно. Нужно просто отлипнуть от графика и терминала. Казалось бы, что тут сложного?
Но люди, спутавшие спекулятивные рынки с казино, продолжают “отыгрываться” и теряют все. А когда рынок меняется и благоволит их же подходу, им уже нечем работать – они все давным-давно спустили.
Берегите ваши деньги. Используйте те инструменты, что созданы для решения этой задачи. Лишь тогда вы сможете сделать качественный скачок вперед и сможете насладиться всеми прелестями сложного процента – когда на сбереженный капитал наваливается прибыль, на него новая прибыль и так до победы.
- Назад: Мани менеджмент
- Вперед: Тайм менеджмент