Как торговать, как долго и когда — основные вопросы, которые возникают у начинающего трейдера. Другими словами, каким у нас должен быть тайм-менеджмент?
В отличие от биржевых торгов, четко привязанных к расписанию (биржа закрыта — торгов нет), валютный рынок, который мы наблюдаем на графиках, работает круглосуточно. Поэтому у многих новичков начинается круглосуточная жизнь. Они или вообще не отлипают от графиков, все на нервах, либо не знают, когда лучше работать, а когда отдыхать.
Чтобы понять, как вам торговать, необходимо определиться с тем, зачем вы пришли в торговлю, не важно, бинарные ли это, форекс или фьючерсы.
Большинство трейдеров, особенно начинающих, торгуют в свободное от работы время. И это понятно, совмещать работу и торги чрезвычайно сложно. Впрочем, если кому-то повезло с работой, что не сильно утруждает, можно уделить время и графикам прямо на рабочем месте.
Профессиональные трейдеры, что работают из дома, не сидят за графиками постоянно. Они работают в определенную торговую сессию, делают прогнозы, открывают позиции и отходят от графиков.
Трейдеры, что работают по найму, работают как и обычные офисные сотрудники. Это могут быть трейдеры в инвестиционных банках или многочисленных фондах.
Полный и неполный трейдерский день
Итак, у нас, упрощенно, есть два типа трейдеров:
- любители, торгуют время от времени;
- профессионалы, что живут с трейдинга.
В данном случае, для ясности, давайте предположим, что под «профессионалами» мы подразумеваем не банковских трейдеров, а таких же ребят, как и мы с вами, но которые живут лишь с трейдинга.
А вот я уйду с работы и буду торговать весь день
Вот кстати хороший вопрос, нужно ли бросать работу ради трейдинга? Мне этот вопрос задают постоянно, учитывая, что я сам сделал именно так.
Однако, мой ответ — нет, не вздумайте! Сама наивная постановка вопроса указывает на то, что вы вообще к этому не готовы и не представляете, с чем придется столкнуться.
Когда у вас есть основной источник дохода — зарплата — вы защищены. Как бы плохо не шли ваши трейдерские дела, если только вы не закинули на депозит весь свой доход за прошлый месяц, у вас есть запасы. Есть, банально, деньги, что помогут пережить периоды неудач.
Если трейдинг — ваш единственный источник дохода, психологическое давление колоссально. У вас в неудачный месяц может быть круглосуточно пустой холодильник и гастрит, как результат от непрерывных переживаний. Страшное дело.
Уходить нужно лишь когда:
- есть денежный резерв;
- есть кому финансово помочь (скажем, родственники);
- есть профессия, с которой можно подработать (фриланс, частичная занятость);
- есть куда вернуться в случае полного провала (новая работа).
Все это у меня было. Поэтому когда я уходил, мои бинарные доходы были смешные, но это не пугало, ведь я смотрел на перспективу и знал, что делать в случае провала. Все было продумано заранее. Я был готов ко всему и просчитывал на несколько шагов вперед.
А жить сразу с трейдинга, уходить в никуда, без какой-либо подстраховки? Честно — это трейдерское самоубийство.
Трейдинг сложный, сколько времени нужно, чтобы именно вам добиться успеха — никто не знает. Именно поэтому вопрос, «сколько мне торговать в день» не имеет никакого практического смысла. Все зависит от того:
- кто вы;
- что для вас трейдинг;
- какие есть источники дохода помимо него;
- есть ли они вообще.
И так далее. Одни могут торговать пару дней в неделю, чтобы попробовать срубить пару сотен на кафешку для своей девушки, а другие будут биться с рынком, аки львы в клетке, по 14-16 часов в день.
Между хобби и профессией колоссальная разница. Немногим из нас повезло иметь работу, что нас радует и и не утомляет. Для большинства же — это повинность, достаточно тяжелая и рутинная. А для хобби остаются только выходные. Вот только, увы — на выходных торгов нет, что весьма усложняет задачу.
Для работающего человека остается лишь раннее утро перед работой, вечер и поздняя ночь.
У профессионалов, живущих с трейдинга, иначе. Они встают утром и у них есть весь день для торгов. Это не означает, что они проводят его, созерцая графики — это совсем не так. Обычно тратится лишь несколько часов. Но они в любой момент могут этот график открыть. Они полностью распоряжаются своим торговым временем.
У новичков есть лишь эти пару вечерних часов — и они теряют деньги. Ибо ограниченный временной промежуток ограничивает и трейдерские возможности. Так и получается уравнение, где между ожиданиями прибылей и ресурсом (временем) нельзя поставить знак равенства.
И дело не в деньгах, которыми оперируют профессионалы и любители. Дело только в наличие времени. И у трейдера «на постоянке» его в разы больше, чем у офисного сотрудника.
Торговые сессии
Хотя форекс торгуется 24 часа в сутки, трейдеры живут в разных часовых поясах, им нужно спать, как и всем нормальным людям. Поэтому движение цен в немалой степени зависит от торговой сессии — времени, когда работают трейдеры в разных частях света.
Подробнее об этом можно узнать на форуме или вот в таких вот картинках:
Когда трейдеры в Лондоне только идут на работу в банк, азиатские трейдеры уже закончили половину своего рабочего дня. Лондонский трейдер позавтракал — открылись американские рынки. Теперь начинается основная работа.
Когда же трейдер-любитель, живущий в США и вынужденный сидеть в офисе, закончил свою работу, азиатские рынки уже почти закрылись, европейские тоже скоро закроются, а американскому рынку остается несколько часов. В результате, основной ресурс трейдера — время — ограничено.
Что же с этим делать? Ничего сложного. Адаптировать свои привычки и торговые методы таким образом, чтобы лучше всего использовать доступное нам время.
Если время на торги ограничено, нужно взять от него лучшее. Если же у вас есть целый день для торгов — это, с одной стороны, дает вам массу возможностей, а с другой повышает риск «переторговки». Ибо никто еще не стал здоровее от многочасового, непрерывного созерцания графиков.
Правила тайм-менеджмента
Теперь разберемся, как распорядится нашим временем, что не менее важно, нежели работа с рисками и мани-менеджментом.
В валютном трейдинге (будь-то бинарные или форекс) в нашем распоряжении 24 часа в сутки, и это замечательно. Однако, у большинства есть работа, а значит для торгов остается лишь несколько часов, это плохо.
Поэтому первое, что нужно сделать — определиться, когда именно вы торгуете.
Шаг 1: время для торговли
Ключевая часть тайм-менеджмента. Нам необходимо решить две ключевые задачи.
А. Когда торговать
Только когда у вас специально выделенное для этого время. Трейдинг невозможен без сосредоточения, без возможности полностью погрузиться в мир графиков. Вы не сможете помогать детишкам делать домашку и мыть посуду, параллельно открывая сделки на евро/доллар. Так вы мгновенно скатитесь в обычную азартную игру.
Задайте себе простой вопрос, скажем, «когда у меня есть свободное время»? Воспринимайте трейдинг, как работу, что выполняется в четко отведенный на то период.
Скажем, «я торгую с 9 до 11 часов вечера по Москве». Великолепно. Это ваше торговое время. Теперь сделайте все, чтобы в это время вам никто не мешал. Закончите все ваши дела до этого торгового периода. Освободите его полностью только для торгов. Постоянство — ключ к успеху.
Если вы будете торговать от случая к случаю, прыгая по графикам, «когда выдалась свободная минутка», то вы просто играете. И это закончится, как всегда заканчивается у непрофессионалов — потерей депозита и веры в себя.
Б. Глобальное торговое время
Трейдер из РФ, да и в целом из Европы в обед может работать одновременно в американскую и европейскую торговую сессию. Повезло, ибо трейдеру из Японии, чтобы застать Америку, придется сидеть ночами.
Поэтому нужно сразу понимать, что торговать на открытии всех рынков в любой момент времени мы не можем. Следует сосредоточиться на конкретных рынках, что в это время показывают именно те характеристики, что вам нужны. Скажем, повышенную волатильность для трендовых стратегий либо пониженную для стратегий в консолидации.
2. Освободите время для торговли
Допустим, вы работаете с 9 до 11 вечера. Этот период — ваш единственный шанс заработать. Если его упустить — вам останется лишь ситуативная, сверхрискованная торговля. Поэтому заканчиваются все ваши дела до 9 вечера.
Отключайте ваши социалки и прочие скайпы, не бегайте по левым сайтам. С 9 до 11 только вы и график. Плюс, если нужно, какой-то сайт с экономическими новостями. Отключайте ящик. Ничего лишнего, ничего, что вам будет мешать.
С 9 до 11 — это всего 2 часа. Если даже этот незначительный срок вы упустите, потратив его на домашнюю рутину или «зависание» в интернете — профессионалом вы так не станете.
Торговля — это профессия, это, потенциально, ваша новая постоянная работа. Относитесь к ней ответственно. Или можете наплевать на любые правила и периоды. Просто играйте, когда выдается свободная минутка, и спустя пару месяцев вы это дело бросите, после потери энной суммы денег.
3. Подготовка к торгам
Время определено, все домашние дела организованы так, чтобы ничего не мешало. Нужно подготовиться к торгам. Не сидите на голодный желудок. Подготовьте ваше тело и разум. Пара растяжек, можно пару подходов на турник или несколько отжиманий.
Лично я использую для этого приложения Adidas для смартфона, где очень удобно отслеживать свой прогресс и привязывать тренировки к четкому времени.
Кровь нужно разогнать, это нужно мозгу. А булка с сосиской и пиво, что вы тяпнули вечером, сделают ровно противоположный эффект. У вас всего 2 часа — будьте готовы. Всего 5-10 минут упражнений, и этого хватит, чтобы острым, цепким взглядом выявлять рыночные закономерности.
4. Специализация
Да, времени у трейдера-любителя мало, очень мало. Не все финансовые рынки открыты, когда мы за графиками. Но это не проблема — нужно лишь приспособиться.
Выберите 1-2 любимых актива, скажем, евро/доллар и фунт/йену. Отмотайте график подальше назад и посмотрите на истории, какое поведение, в среднем, демонстрировал ваш актив в это время. Вы сразу найдете массу интересных закономерностей, которые можно использовать.
Другой вариант — перебирать сразу 10-20 активов в поисках тех, что эти 2 торговых часа будут демонстрировать нужное вам поведение. Однако, поверьте, тише едешь — дальше будешь.
Если бегать по куче активов, внимание сразу рассеивается, вы быстро устаете. Даже с одним активом работать трудно, а вы хотите сразу усложнить трейдинг в 10 раз. Начните с малого, 1-2 валютных пары либо индекса.
В любой профессии кто зарабатывает больше всего? Тот, кто специализируется на чем-то. Специалист своего дела, что копает «глубоко». Вот так и вы должны «копать» 1-2 актива и стать в них профессионалом.
5. Нет переторговке
Для прибылей и убытков нужно поставить четкие ограничения — это крайне важно. Новички очень часто переоценивают свои силы и, забыв про мани-менеджмент, пытаются «отыграться» после серии неудач. Время для них вообще перестает иметь значение.
Аналогично и для прибылей. Если у меня все получается, я обязательно выйду за свой лимит с 9 до 11 и будут сидеть до 3 часов ночи. Не замечая, как:
- накопилась усталость;
- рынок изменился;
- нарушилась концентрация;
- вы потеряли уже больше, чем заработали.
Лимит на прибыль
Самое простое решение — у вас должен быть предел не только потерь, но и доходов. Скажем, новичок может поставить себе задачу увеличить депозит за день на 1-5%. Если вы этого достигли — немедленно прекратите торговать, хватит. Займитесь чем-то другим, отлипните вообще от графиков.
Мало? Секундочку! 1% дохода в день – это 5% дохода в неделю или 22% дохода в месяц. Напомнить, сколько в год дает банковский депозит? Тот-то и оно. Даже 1% в день, стабильно и устойчиво — это великолепный результат.
Ну а 5% дохода в день — это, между прочим, более 155% в месяц (вы же умеете считать сложные проценты, не так ли). Восхитительно.
Лимит должен быть не только для прибылей, но и для убытков. Не надо в трейдинге полагаться на удачу, самая плохая идея из всех, от которой так и пахнет казино. Поставьте себе лимит потерь, и когда он превышен — прекратите торговать. Все, стоп.
Это и есть психологический риск-менеджмент, а его невыполнение приведет к весьма нежелательным последствиям. Да чего там — будут сопли и слезы. И даже не вздумайте отыгрываться — вы не в игре, понимаете? Не в игре.
Если вчера был неудачный день, не пытайтесь за следующий же день все вернуть. Помните о том, какой у вас лимит на прибыль. Дошли до 5-10-20% (сколько вы себе назначили) – все, остановились. Даже если у вас 5 неудачных дней подряд, работайте по плану, это единственное, что вас спасет и затормозит уменьшение депозита. Иначе, любой шаг в сторону — и вы с ним распрощаетесь.
Под конец месяца (вы же ведете трейдерский дневник), подведите результаты по вашим доходам и убыткам. И адаптируйте под них ваш торговый план. Скажем, если цели за месяц достигнуты, некоторые трейдеры позволяют себе потерять на пару процентов больше. Это увеличивает их торговый оборот, как и шансы восстановиться после убытков.
Торговый план — придерживайтесь его. Строго и неукоснительно. И не надо его постоянно менять, пока не набрана достаточная статистика. Обычно торговые планы меняются кардинально лишь раз в несколько месяцев.
Если вы четко решили торговать с 9 до 11, наш условный пример, не сидите, когда это время завершилось. Не важно, что там вам показывает рынок — вы можете (и будете) самообманываться на этот счет и вам постоянно будет казаться, что сейчас лучший момент в вашей жизни чтобы наконец-то выжать с рынка прибыль.
У каждого из нас есть свой биоритм. Как правило, утром мы полны энергии, вечером устаем. Если же торговать в определенный период времени, мозг и тело адаптируется к выбранному временному промежутку, мобилизируют все свои ресурсы, что дает нам дополнительную концентрацию и возможности для трезвой оценки рынка.
Если же это время «пересидеть», вы просто психологически начнете совершать ошибки, поскольку тело и мозг банально теряют бдительность.
6. Прекратите торговать
Большинству трейдеров-новичков крайне сложно остановиться. Они не будут соблюдать описанные здесь правила. И поймут свою ошибку лишь спустя некоторое время. Поймут, что:
- нельзя торговать, когда ты устал, это саморазрушительная практика;
- нельзя торговать, когда ты к этому не готов;
- нельзя торговать наскоком, наугад, когда есть свободных 5 минут.
Все это условия для игрального автомата, не для рынка.
Когда ваше время, выделенное для торговли, закончилось – остановитесь. Сделайте ровный глубокий вдох. Отойдите от графика хотя бы на 5 минут. Постарайтесь все выбросить из головы и задумайтесь о том, чем вы займетесь завтра.
На сегодня — все. Вы сделали все, что могли, как бы это не прошло. Запишите свои выводы о прошедших торговых часах, плюсы и минусы в торговом дневнике.
И не забудьте перечитать их в следующий день, когда вы опять сядете за график. Посмотрите экономические новости, изучите, что случилось с рынком. И желательно, чтобы все это происходило тоже в ваши торговые часы.
Лимит времени
Такие правила позволяют настроить торговлю для людей, которые крайне ограничены по времени из-за офисной работы.
Другой вариант известен трейдерам форекс. Это работа с большими таймфреймами (обычно дневными), благодаря чему можно, придя утром на работу, открыть позиции и проверять их пару раз, днем и вечером, уже после работы.
Форекс, тем самым, помогает отчасти решить проблему вечной нехватки самого ценного ресурса — времени. Однако, и для него работает большинство правил, описанных здесь. Там точно также нужна специализация, нужно знать, когда открывать ордера, а когда нет, знать в какую торговую сессию работать, а в какую нет.
В бинарных аналогично можно использовать сделки и на конец дня, и даже на конец недели. Неспешность и медитативность дневных графиков сказываются на торгах только самым позитивным образом (именно поэтому статистически успешных куда больше на старших ТФ).
Поэтому все продумайте и никуда не спешите. Рынки никуда не убегут, это трейдеры бегают вокруг них, как бешеный хомяк. Успокойтесь, все распределите по своим местам и сами увидите, насколько позитивно это скажется на результатах.
- Назад: Риск менеджмент
- Вперед: Торговый дневник