форекс для начинающих

+

Форекс — естественный второй этап трейдера, что и понятно. Нередко БО и FX соседствуют прям на одной платформе и у одного брокера, поэтому ничто не мешает попробовать сразу две палочки из одного твикса.

Это масштабная тема и про нее будет отдельный большой сайтик (где мы также будем изучать фондовые и прочие рынки). Однако, поскольку я ленивая задница он пока что не полностью готов, поэтому никто не мешает чутка пообщаться об этом прямо сейчас. В этой небольшой мини-школе я расскажу самый цимес розничного форекса и покажу на пальцах, чего и куда, для самых маленьких.

Теперь две новости, хорошая и плохая.

Хорошая — форекс перспективная и интересная тема. Топовые компании работают много лет, уровень всяческих хитростей куда меньше, чем в БО (хотя тоже присутствует). Основные операторы розничного рынка функционируют, как положено, нет проблем ни с выплатами, ни с торговыми инструментами. Плюс за последние годы розничный форекс очень сильно изменился, причем в лучшую сторону. Его стали официально лицензировать, регуляторы вводят все более строгие правила, защищающие права трейдеров и т.д.

Кроме того, в форексе абсолютно тот же самый технический и фундаментальный анализ (просто по другому рассчитываются риск- и мани-менеджмент), так что второй раз читать по поддержку и сопротивление не обязательно.

Плохая — форекс чутка сложнее. Бинарные — очень упрощенный взгляд на рынок с финансовой точки зрения. Ставка, вверх/вниз, экспирация, легко для восприятия. В форексе же нельзя, скажем, «поставить 100 рублей», там вообще «ставок» нет, в работе всегда весь депозит и принцип абсолютно другой. Поэтому придется адаптироваться и научиться новым штукам. Но ничего запредельно трудного там нет. А когда в этом разбираешься — это все кажется вообще элементарнейшей ерундой, сами увидите.

Поэтому, чтобы ускорить процесс восприятия нового рынка, я постараюсь описать очень просто и без изобилия скучных буков.

Поехали.

Что такое форекс

Валютный обмен. FOReign EXchange — FOREX — это просто «валютный обмен». Так переводится это словосочетание. Если вы в обменнике поменяли доллары на рубли — вы совершили операцию валютного обмена и стали участником рынка форекс (а именно, одного из сегментов).

В мире куча государств, которые зачем-то наклепали свои валюты. Чтобы продавать товары и услуги (экспортировать и импортировать) нужно валюту родной страны менять на чужую и обратно. Вот юридические лица этим и занимаются, через банки.

Основные участники межбанковского валютного рынка
Основные участники межбанковского валютного рынка

Межбанковские операции и формируют международный валютный рынок. Допустим, американской компании нужны турецкие помидоры. Она идет в банк, меняет доллары на турецкие лиры и закупает помидорки оптом.

Затем ввозит их в страну, продает за доллары, сидит довольная. Так работает форекс — рынок, обеспечивающий операции международного экспорта/импорта.

Ой как банально интересно. А зачем тогда везде эта реклама про сказочные доходы?

Да, причем тут назойливая реклама форекс компаний в интернете, они же не торгуют помидорами, экспорт/импорт к ним каким боком? О, никаким. Они торгуют надеждами :) Но ближе к сути.

Откуда американский банк из примера выше взял турецкие лиры для своего помидорного клиента? Купил на межбанке. А межбанк — это международная система, состоящая из множества сегментов (это не один большой кампутир, как некоторые считают). Львиная доля этих операций проводится напрямую между банками либо через межбанковские сети, что называются ECN. Все это весело, однако, доступа у розничного чебурашки к этим сетям нет, либо есть, но с крупных сумм. Доступ к институциональному (в отличие от розничного) форекса начинается с 250 000 долларов минимум.

В этих сетях работают не только экспортеры/импортеры, но и хедж-фонды, инвестиционные компании, управляющие активами, взаимные фонды и прочие дармоеды, суть которых — валютная спекуляция. Да, при Сталине за спекуляцию долларами расстреливали, а теперь это почетная профессия (какая ирония).

Может, потому что они умнее )
Может, потому что они умнее )

Суть спекуляции понятна каждому, кто хоть раз менял доллары на рубли и обратно. Вы купили доллары по 30 рублей, а продали по 70. Неплохой навар, не так ли? Так ли. А теперь представьте, что для покупки вам еще и кредитное плечо дали и вы, имея 1000 рублей на руках, накупили долларов столько, как если бы у вас было 100 000 рублей.

Звучит странно, но именно это нам и предлагают розничные форекс-компании.

Слушайте, ничего не понял. Помидоры мне понятны, а зачем нужны розничные форекс конторы?

Межбанк старый, он работает с конца 70х годов, когда отменили золотой стандарт (Бреттон-Вудскую систему). В конце 90х годов, с массовым развитием интернета, некоторым парням пришла в голову идея предложить, так сказать, межбанк розничным человекам — и хорошо заработать на этом.

Понятно, что на истинный межбанк — рынок между банками — розничный организм никто не пустит. Поэтому были созданы компании (вполне гениальная идея), что показывали межбанковские котировки и принимали сделки на них, не выводя их (естественно), на реальный межбанк, ибо не было ни технической, ни юридической возможности. Так и родился розничный форекс.

Кто постарше, тот помнит, как это в РФ начиналось. Очень весело. По некоторым провинциальным городкам курсировали целые автобусы, там прям на ходу набирали желающих обучаться в «форекс школе». Потом их заводили в красивый дилинговый зал с мониторами и продавали стохастик за 20$ в месяц, угу. Что за время, мечта поэта.

розничный форекс

Ну а дальше началось то, что мы с вами в бинарных ощутили на своей заднице. Конфликт интересов, все конторы работали против трейдеров, отдавать деньги могли лишь с того, что им приходило и прочие радости жизни.

Так все это работало до середины 2000х годов. И так родилась и укрепилась негативная репутация розничного форекса как непонятной мошеннической кухни, где все против тебя. И совершенно справедливо, ибо работали методы простые, как тапок. Если трейдер был слишком успешен, ему ухудшали исполнение, отменяли сделки или просто закрывали счет и гуляй. Никакой связи с реальным, мировым валютным рынком у розничных форекс компаний тогда не было вообще. Это просто была игра на котировки. Ну хоть они были с межбанка (и то, если их не трогали, хихихи).

Понятно, что индустрия не могла работать долго в таком режиме и груз подобного негатива ее бы неизбежно похоронил. К тому моменту как раз развились сети ECN и розничные брокеры стали создавать мосты между розничными терминалами и так называемыми поставщиками ликвидности — другими словами, создавать мостик между розничной развлекухой и реальным межбанковским рынком.

Из отечественных компаний одним из технологических пионеров была Альпари, что еще в 2006 году создала и запустила мост, который обеспечивал хеджирование сделок на Дукаскопи. С тех пор прошло 11 лет и теперь у многих брокеров есть хеджируемые счета на любой вкус и цвет.

Таааак, «хеджирование», «мост», «поставщики ликвидности» я пошел в БО, ну вас в пень

Иди-иди, никто не держит. Теперь загадка для оставшихся. Давайте подумаем — вот мы открыли форекс брокера, принимаем сделки на котировки. Допустим, у нас 20 человек с 200 долларов заработали по 20 000 долларов каждый. У меня вопросик — вы их откуда возьмете для выплаты им?

Казалось бы, простой ответ — с денег других трейдеров. Угу, а если их нет? 20 x 20 000 = 400 000 долларов. Далеко не факт, что вам за месяц сольют столько в карман. Суть проблемы понятна и конфликт интересов в полный рост. Приходилось выкидывать бедолаг под надуманными поводами, дабы им не платить и «форекс» стал словом ругательным.

Долго такая чушь продолжаться не могла. И решили это рынком, как же еще. Брокер хеджирует — страхует — свои риски у поставщика. Вы открыли свою позицию у брокера, он тут же открывает аналогичную у поставщика ликвидности. И если вы натянули брокера на миллион долларов, его выплачивать будет не брокер. А поставщик. А ему кто — а ему банк. И круг замыкается.

Пример поставщика ликвидности
Пример поставщика ликвидности

Зачем это поставщику? Они работают не ради розничных форекс контор, это весьма незначительная доля их клиентов. Поставщики обслуживают юридические лица: хедж-фонды, инвестиционные компании, взаимные фонды и т.д. Их задача — обеспечивать связность этого рынка, чтобы циферки бегали, денежки платились. Зарабатывают они со спреда (новое слово, осторожно), комиссий и как с клиентами договорятся. Ну а вообще весь спекулятивный рынок работает потому, что большинство теряет — фонды, инвестиционные и управляющие компании, розничные трейдеры и т.д. Если бы 100% зарабатывало, банки мгновенно перестали бы им через поставщиков платить свои деньги, плюнув на этот странный бизнес. Суть, как видите, простая, хоть и замаскирована.

Короче говоря, это сняло остроту конфликта интересов. За прошедшие годы ведущие форекс компании разработали (или купили) такие мосты для хеджирования и теперь форекс совсем не такой, каким был еще 10 лет назад. Нам от этого одни плюсы — денежки розничные форекс конторы платят серьезные. Вот, скажем, сакраментальный вопрос — выплатит ли розничная форекс компания миллион долларов? Если она правильно хеджируется и является истинно рыночной — то да (и такие выплаты регулярно случаются).

Эта тема, на самом деле, сложнее, поскольку большинство компаний сейчас гибридные — до определенной суммы хеджирования не происходит, с некоторой они могут вывести свой net-риск на поставщика и т.д. Немало серых контор вообще этим не заморачиваются, работая по старинке (и таких умников хватает). Короче, как обычно надо уметь выбирать, с кем работать.

Окай, а если я не хочу посредника в лице брокера, хочу прям сразу на поставщика. Подготовь от четверти миллиона долларов и иди себе. Если их нет — тебе придется работать с розничным брокером, а уже он будет работать с поставщиком за тебя (и держать у него от миллиона долларов залога).

Ой все, я почти понял на самом деле нет и тоже хочу вот это вот

Ой да, я не сомневался. Давайте к практике. Брокер, терминал, тыкаем пальцем. Возьму для примера WForex (ибо их лю), а вы можете выбрать любую другую компанию, что вам хочется.

Сначала надо выбрать у них тип счета. Меню на сайте Инструменты — Типы счетов.

wforex accounts
Типы счетов у WForex

Центовик (тут он называется W-CENT) — то, что доктор прописал новичку. Это центовый счет. Начать на нем можно с пары долларов. На центовых счетах 1$ эквивалентен 100$ (ими не являясь физически) и с них можно сидеть хоть весь год (серьезно).

Поскольку в форексе вы вовсе не целый доллар «ставите», как в БО, а с помощью лотов (о них позже) регулируете скорость его увеличения или уменьшения. В результате, бакс можно растянуть до бесконечности. Центовики есть у многих FX контор и это куда лучше, чем демо-счет. Ибо деньги смехотворные, а практика реальная.

Серьезным же парням нужен только счет ECN. Лишь они будут хеджироваться, остальные — считайте, тренировочные. У WForex такой счет называется W-ECN, у Альпари вообще аж 3 ECN счета сразу. Почему — в каждом свой мост, свои поставщики, свой характер исполнения, выбор на любой вкус и цвет.

Виды счетов ECN у Альпари
Виды счетов ECN у Альпари

Так что центовик — поиграться, ECN — для серьезной работы. Счет открывается как обычно. Верификация тоже стандартная, паспорт и подтверждение адреса проживания, ничего сложного.

При открытии счета у вас спросят, какое вы кредитное плечо хотите. Выберите 1:100, попозже объясню, зачем.

Терминал Метатрейдер

В розничном форексе во всем мире работают с терминалом, что называется Метатрейдер. Так уж сложилось, что эта русская разработка (а разработчик — казанская компания Metaquotes), захватила весь мир. Правда потом они переехали на Кипр, ну то такое, там же апельсины круглый год, сами понимаете.

У большинства брокеров используется брендированная версия Metatrader. Ей придумывают какое-то ржачное название, ее и надо скачивать. У WForex она называется World Forex Trade Station. Скачать можно, выбрав в верхнем меню на сайте меню Инструменты — Торговый терминал и чуть перемотав страницу.

World Forex Trade Station - это просто брендированный Метатрейдер 4
World Forex Trade Station — это просто брендированный Метатрейдер 4

Обычная программа для Windows, устанавливается как всегда. Как видите, есть и другие варианты, скажем, WebTrader — это возможность работы через браузер.

WebTrader не требует установки терминала: работа ведется с браузера
WebTrader не требует установки терминала: работа ведется через браузер

А вот GKFX даже с брендированием решили не заморачиваться и предлагают просто Metatrader. Есть кстати две его версии, 4 и 5. В описании счета будет указано, какая именно вам нужна.

Платформы всегда скачивайте с сайта брокеров, поскольку базовая версия с официального сайта MT нередко не подходит.

Платформа Metatrader 4 у GKFX
Платформа Metatrader 4 у GKFX

После открытия счета вам дадут логин и пароль, вы запустите Metatrader, введете указанные данные и получите рабочий терминал.

Выглядит он очень простенько, особенно после продвинутого Tradingview. Но это основной терминал розничного форекса и более 90% трейдеров работают именно с ним:

метатрейдер 4

Теперь вспоминаем хорошие новости — те же графики, что в БО. Те же свечи, те же валютные пары. Но будет несколько отличий и теперь держитесь, начинается самое интересное.

Щас шото будит

Щелкните на кнопочке Новый ордер вверху:

metatrader new order

Теперь внимание: абсолютно все, что вам нужно знать про форекс, находится в этом небольшом окошечке. Разберетесь с ним — поймете форекс.

metatrader открыть новый ордер

Далее пошагово и приготовьтесь чуть напрячь моск.

Символ

Выбираете валютную пару для работы, тут все понятно.

Объем

Как вы помните, розничный форекс изначально создавался, как эмуляция межбанковского рынка. А на межбанке никто по 5-10 долларов не торгует, еще чего. Минимальная единица обмена там 100 000 долларов (евро) — 1 лот. В форексе все меряется лотами. И вы выбираете лот, а не сумму.

Вот на скриншоте ниже в поле Объем выбрано значение 0.01 — это одна сотая от целого лота. Называется микролот и это минимально возможный вариант для нас, розничных лошков.

metatrader микролот

Соответственно, какой депозит нужен чтобы купить сию прелесть. Это зависит от выбранной валютной пары.

Давайте посмотрим для EURUSD:

  • для 0.01 (микро) лота нужен депозит 1000$.
  • для 0.1 (мини) лота понадобится 10 000$.
  • для 1 — целого лота — нужно 100 000$.

С 0.01 можно выбирать пошагово. Скажем, 0.02 — это 2000$, 0.03 — 3000$ и т.д., суть понятна. Если быть совсем точным, там требуется эквивалент 1000/10 000/100 000 евро в долларах (ибо за доллары покупаются евро).

Так, я что-то слышу, потрескивает. Это или ветер шумит в ветвях, или…

У меня горит задница, простите. Чтобы открыть минимальную сделку в форексе, мне нужно… 1000$? Это как вообще.

Ну да, нужно. Добро пожаловать в форекс, сынок, бггг. Так бы и было, не давай нам брокер… кредитное плечо.

Кредитное плечо

Помните, мы выбрали 1:100 при регистрации счета? Ну так вот, для покупки или продажи валютной пары у вас будет, условно говоря, в 100 раз больше денег, чем вы положили на счет (что и означает 1:100).

Нет, я не пьяный. И не курил. Это форекс. Да, так это работает. Нет, это был чай. Так тут все устроено, я не виноват.

И это не кредит

Хоть название и похоже. Все запутано, боль, я понимаю. Короче — вам дают покупательную способность, а не деньги. Если вы положили на счет 100 долларов, они там и останутся. Вам никто ничего не подарит. Вам просто дадут возможность выбрать лот побольше. А с лотом побольше вырастет стоимость пункта. Вот и все.

Именно благодаря кредитному плечу вам не придется раскошеливаться на 1000$ и вы сможете работать с суммой намного, в разы меньше.

Наших 100$ с плечом 1:100 дадут 10 000$ покупательной способности (100$ x 100), их вам хватит на микролот 0.01 (1000$), 0.02 (2000$) и т.д. Вплоть до момента, когда залога (маржи) не хватит, о чем мы поговорим дальше.

Калькулятор трейдера

Мой убедительный совет новичкам — пока мозг не отказал, просто откройте калькулятор. Он есть у каждой форекс компании на сайте. У WForex он находится в меню Аналитика — Калькулятор трейдера:

Только калькулятор спасет отца русской демократии
Только калькулятор спасет отца русской демократии

Там по умолчанию W-Profi, подходит и для ECN-счета, расчеты будут аналогичными. Давайте введем микролот 0.01 с нашим же плечом (1:100) для EURUSD и посмотрим, что будет:

wforex calculator

Как видим, каждый пункт, пройденный ценой, будет стоить 10 центов (0.10 USD). Столько мы заработаем, если цена пойдет в нашу сторону или потеряем. Пункт (пипс) это минимальная циферка в котировке, 4й или 5й знак после запятой, будет указано в счете.

А Размер контракта — эт сколько бы нам понадобилось реальных денег для открытия сделки, если бы брокер не дал нам кредитное плечо (другими словами, оно было бы 1:1).

Больше лот — больше стоимость пункта, все очень просто. Например, давайте выберем лот 0.05, плечо все то же:

0.05 микролот

Каждый пункт будет стоить уже 50 центов. Также учтите, что цена будет меняться в зависимости от валютной пары, но сама стоимость пункта для нее всегда неизменна.

Залог/маржа

Видите внизу надпись Залог — вот именно столько реальных денег вам понадобится на счете для открытия сделки. На скриншоте ниже, чтобы открыть 0.1 лот с кредитным плечом 1:100, нужно чуть больше 100 долларов, каждый пункт будет стоить 1$. А вот без плеча нам бы потребовалось 10 000 евро в долларах по курсу. Разница, как видите, очевидна.

Между тем, в США есть брокеры, что плечо в форексе вообще не дают, так что нечего хихикать. Там реально потребуется вот эта сумма в поле Размер контракта. Лишь благодаря кредитному плечу мы можем маленькие суммы использовать для таких вот сделок. Собственно, в кредитном плече и есть вся фишка розничного форекса.

Здесь мы выбрали уже минилот - 0.1. Как видим, при плече 1:100 нам уже не хватит 100 долларов на счете, залог потребуется больше
Здесь мы выбрали уже минилот — 0.1. Как видим, при плече 1:100 нам не хватит 100 долларов на счете, залог потребуется чуть больше

Для 0.05 лота с плечом 1:100 залог потребуется 53$ с копейками. Для 0.01 нужно чуть больше 10$. Наконец, если взять максимально доступное плечо (1:500), то залог для 0.01 в EURUSD окажется… лишь чуть больше 2$. Как видим, в форексе можно начать с очень небольших сумм.

Размер залога постоянно плавает, ибо плавает курс EUR/USD.

Чем меньше кредитное плечо — тем больше понадобится залог в реальных денежках. И наоборот, больше плечо — меньше нужно денежек.

Залог — в данном случае тоже самое, что маржа, слово, что вы увидите в описании похожих калькуляторов.

Дяяя, вот так. Такая вот занятная упячка. Используйте калькулятор и вы легко разберетесь или нет.

Плечооооооо… хотеть большое

Почему б тогда не нагрести максимальное кредитное плечо? Взять можно, само по себе плечо никак не вредит. Однако, не забывайте, что ваш депозит останется неизменным. С помощью плеча можно просто увеличить лот и, соответственно, стоимость пункта. Но одно дело — пункт по 10 центов для депозита в 100 долларов, и другое — по 1 доллару. Во втором случае депозит испарится куда быстрее, если с прогнозами у вас туго и сделки неудачные.

Собственно, именно благодаря злоупотреблению кредитным плечом в форексе и взрывают свои депозиты, вот так: БУМММ ПЩЩЩЩЩ.

И депозита нет. Так что не спешите выкручивать стоимость пункта на максимум, выбирая лот побольше, насколько маржи хватает. Плечо — это возможность хорошо заработать на прибыльной сделке с минимальной суммы. Что потребует, всего лишь… достаточного количества прибыльных сделок :) Сиречь, успешных прогнозов по рынку, с чем у новичков конечно же напряг. Поэтому им надо начинать с лота минимального (0.01) и не выпендриваться.

А плечо можно оставить по умолчанию 1:100 (или даже взять максимум 1:500). Просто не злоупотребляйте им, не нагружайте на полную катушку, выбирая максимально возможные лоты.

Также тут стоит упомянуть, что во всем мире идет государственное давление на форекс компании и плечо начинают массово ограничивать, поэтому к 1:500 особо привыкать не стоит. В ЕС максимальное плечо будет 1:50 (1:100 после выполнения ряда условий), в лицензированных ЦБ РФ конторах 1:50 (а хотели 1:25), а в США уже сейчас 1:10 (там рынок для совсем богатеньких).

Однако, поскольку большинство розничных форекс-компаний находится в оффшорных зонах, их регуляторам все равно, какое там плечо предоставляется. Вот так и появляются плечи 1:1000, 1:2000 и даже самые жестокие, условно безлимитные варианты. Если же компания работает в строгой юрисдикции — США, Великобритания, ЕС и т.д. — таких больших плечей там не будет.

Юмор

Кто в форексе торговал, тот в цирке не смеется. Мне как-то прислали скриншот, где парень не мог открыть сделку, ибо терминал ругался, что денег недостаточно. Выглядел он подобным образом:

forex lots

Как видите, наш герой выбрал 100 лотов, а это… А давайте посмотрим, сколько.

forex 100 лотов

А это всего лишь залог в 107 560 долларов реальных денежек. Парень очень удивился, почему с его 50 долларов сделка не открылась. Так хотелось как в БО, просто сотку рубликов поставить. Промахнулся чутка, бывает.

Вернемся к нашему окну.

Стоп-лосс и Тейк профит

Стоп лоссом вы просто указываете зону на графике, где сделка будет закрыта, если цена пойдет против вас. Именно так рассчитывают в форексе риск менеджмент. Скажем, вы ставите стоп-лосс на 5 пунктов ниже вашей сделки вверх (лонг) и, если цена пойдет вниз, после 5 потерянных пунктов она будет автоматически закрыта. А вы потеряете лишь то, что сами запланировали.

Ввести его можно ручками или нажмите на стрелочки сбоку и туда автоматически подтянется текущая цена, от которой затем можно плясать.

Тейк-профит — те же яйца, только наоборот. Это цена, на которой сделка будет закрыта в плюс, тоже автоматически. Ее закрыть можно и вручную, в любой момент естественно (это не БО, тут нет экспираций). Тейки полезны, чтобы не торчать за компьютером. Ну а стоп-лоссы вообще обязательны.

стоп лосс тейк профит

Мы расставили стопы и тейки и давайте откроем сделку, щелкнув на Buy by Market:

купить xbrusd

Что классно, вы их — эти линеечки — можете перетаскивать мышкой, меняя значение стоп-лосса и тейк-профита. Но не сильно увлекайтесь этим. Бывают любители стопы таскать почем зря, не забывайте: стоп-лосс убережет вас от потерь. Если вы его увеличиваете — риск растет, больше денег будет потеряно при его возможном касании (естественно).

Дальше вариантов события три:

  • цена дойдет до тейка и сделка закроется с запланированной вами прибылью;
  • цена дойдет до стоп-лосса и закроется с выбранным вами убытком;
  • вы сами вручную закроете сделку внизу, в меню Торговля.

форекс закрыть сделку

Откроется окно и в нем щелкните Закрыть по рынку.

форекс закрыть по рынку

Не все знают, кстати, что там же можно сделку закрыть и частично. Укажите просто меньше лот и нажмите ту же кнопку. Это отличный прием, чтобы положить часть прибыли себе в карман, а часть лота оставить в надежде, что тренд еще протошнит какое-то время.

Возвращаемся к окошку.

Рыночное исполнение

Это мгновенный вход в рынок. Указали критерии, нажали Sell by Market или Buy by Market (там могут быть русские надписи Продать/Купить) и вы откроете сделку на повышение или понижение курса.

Отложенный ордер

Всего есть 4 отложенных ордера. Это для тех, кто хочет чтобы сделка вообще открылась сама, когда цена дойдет до указанного уровня. Это:

  • Buy Limit.
  • Sell Limit.
  • Buy Stop.
  • Sell Stop.

Подробнее они описаны прям в терминале. Выберите вверху Справка, затем Торговля — Типы ордеров и получите более подробное описание.

форекс лимитные ордера

Суть там простая. Расставили линеечки на уровнях, дошла до линеечки цена — сделка открылась на покупку или продажу. В справке там веселые картинки, разберетесь. А то я обещал мало буков, так что приходится их экономить.

buy stop sell limit buy limit sell stop

Спред

А что вот это за кракозябра слева, самый популярный вопрос.

форекс спред

Ох, это спред. Тут моск у новичка отключается совсем, но что же делать, придется разобраться.

Это разница между Bid и Ask, ценами на продажу и покупку. Проще всего ее объяснить на примере валютного обменника. Смотрите — купить вы можете у банка по одной цене, а продать ему уже совсем по другой. Продает банк всегда дороже, чем мы можем продать ему, поскольку так поганец с нас зарабатывает.

бид аск

Вот разница между этими двумя цифрами и есть спред. Форекс брокер, если он рыночный, с него и получает свой доход. Он берет котировку от поставщика ликвидности, добавляет к ней свой маркап (наценку на спред), с чего и живет. При этом сам поставщик зарабатывает со спреда, что отдает брокерам. А банк со спреда, что отдает поставщикам. Так и формируется валютная лесенка, где верхнее звено зарабатывает на нижнем.

Именно из-за спреда любая ваша открытая сделка сразу уйдет в минус — на величину спреда.

Спред — продукт живого рынка, он отличается у всех брокеров подобно тому, как отличаются курсы валют и разница между ними у всех банков. Сугубо рыночная штука. Поэтому безнаказанно открывать/закрывать сделки в любой момент не получится. Каждый раз вы уйдете в минус на величину спреда, а цена сначала должна пройти этот спред, прежде чем вам начнет капать прибыль.

  • Ask в терминале — это цена покупки. По этой цене брокер откроет ордер на покупку.
  • Bid — цена, по которой открывается ордер на продажу.

Другими словами:

  • Сделка на покупку открывается по цене Ask, закрывается по цене Bid.
  • И наоборот, на продажу — открывается по Bid, закрывается по Ask.

По умолчанию, в Метатрейдер отображается только цена Bid. Щелкните правой кнопкой на графике, выберите Свойства, перейдите на вкладку Общие и поставьте флажок Показывать линию Ask.

Показывать линию Ask

Так спред будет постоянно на вашем графике, если вам надо его видеть.

ask bid metatrader

Спред лучше всего видно, естественно, на маленьких ТФ. На более крупных (час и больше) он сливается в одну линию.

Хочу спред поменьше (а еще лучше нулевой)

Я бы настоятельно рекомендовал не бегать и не искать прям самые минимальные спреды или, еще хуже, нулевые. У рыночной компании спред не может быть ни нулевым, ни постоянно минимальным. Если компания действительно зарабатывает с рынка (а не по старинке — с потерь трейдеров), то спред будет нестабильным, порой большим.

Вам также встретятся спреды фиксированные (на отдельных счетах). Так вот, на реальном рынке фиксированных спредов, естественно, не существует. Они предлагаются брокерами лишь на «тренировочных» счетах, не хеджируемых. На реальном же счете ECN спреды всегда будут «плавающие» и никак иначе, ибо брокер спреды получает от своего поставщика ликвидности, а не сам рисует в терминале.

Казалось бы, спред — это пара центов, мизер. Однако, когда выходят новости, спреды всегда расширяются, становятся больше, порой значительно. Потому работать на новостях не всегда выгодно. И помните — если у вашего брокера на новостях спред вообще никогда не расползается, значит это не рыночная компания, со спредов не зарабатывает и у вас с ней конфликт интересов (а вовсе не то, что у нее на сайте написано). Такие конторы зарабатывают с ваших потерь, а не свою комиссию с оборота.

Так что спред — это показатель и качества рыночного исполнения компании и того, связана ли она с рынком вообще. По мере наработки опыта вы сами увидите, как он отличается в разных конторах и что из этого следует.

А какой в форексе риск и мани-менеджмент

Очень объемная тема, но я кратенько. Самый простой, классический совет — открывайте сделки с минимумом risk/reward (риск/прибыль) 1:1. Это всего лишь значит, что и стоп-лосс и тейк профит должны находиться друг от друга, как минимум, на одинаковом расстоянии в пунктах.

Ну а искусство форекс-трейдера состоит в том, чтобы это соотношение вытягивать в сторону тейк-профита. Скажем, ты рискуешь 5 пунктами, чтобы получить 30 — это R/R, равное 1:6 (5 x 6 = 30). Другими словами, будет получено в 6 раз больше прибыли, чем наш риск. Красота, ляпота.

forex прибыль риск
В форекс стратегиях вы часто увидите это. Вот как здесь — стоп чуть выше границы канала, тейк (profit goal) — с другой стороны. Навскидку, тут risk/reward 1:5

Рассчитывать же риски можно, просто взяв за основу ваш депозит. Допустим, у вас 100 долларов на счете и вы помните правило, актуальное и для БО — не рисковать в сделке более 5% от депозита.

С таким депозитом сие значит, что риск на сделку должен быть, максимум, 5 долларов. С помощью калькулятора, беря стоимость пункта за основу, дальше нетрудно рассчитать сколько пунктов должен быть стоп-лосс, чтобы риск составил эти 5 долларов на сделку.

Например, для EURUSD и микролота 0.01 стоимость 1 пункта = 10 центов, значит стоп-лосс может быть 50 пунктов. 50 x 0.1 (10 центов) = наши исходные 5$. Калькулятор ваш дружбан, дружите с ним.

Советы и помидорные рекомендации

Форекс тема очень комплексная, я постарался на пальцах объяснить самые основы. Дальше, естественно, вы будете учиться и познаете все прелести. Мы их частично обсуждали в уроке Бинарные опционы или форекс. Сначала кажется, что форекс однозначно лучше — куча возможностей, открывайся/закрывайся когда хочешь и т.д. Но после него вы поймете, чем хорош и БО рынок без плавающего спреда, без скользящих стопов/тейков, не срабатывающих отложенных ордеров и кучи других вещей.

Трейдер, в моем понимании, должен уметь торговать все. После форекса придет пора фондовых (акции/облигации/опционы/фьючерсы/ETF), криптовалютных и прочих рынков. Все это можно осилить пошагово и тогда вы получите в свое распоряжение диверсифицированный арсенал инструментов, каждому из которых найдется свое место.

БО в низковолатильной консолидации, форекс — с плечом прокатился по тренду, акции для средне- и долгосрочных инвестиций, отхеджировал валютную позицию фьючерсом, затарил ETF, чтобы мамка гордилась, накупил криптошлака чтобы пацаны уважали и заполировал игровыми скинами и шапками в TF. «Чем-чем вы, говорите, занимаетесь? Ни понял ни слова» (с).

Основное — помните наставления из школы БО, их психологической части. В форексе вас точно также будут пытаться убедить, что это легко. Не забывайте, что весь мировой валютный рынок, его спекулятивная часть, живет за счет того, что большинство теряет деньги. Поэтому будьте циником и не дайте себя поймать «платным школам трейдинга», учитЭлям, «гарантированным» стратегиям, индикаторам и т.д. Ничего этого здесь нет, все как обычно, вы уже должны быть в курсе. А если нет — марш перечитывать школу БО.

Вот такой ерундой забит интернет и агрессивный маркетинг в розничном FX все еще крайне силен
Вот такой ерундой забит интернет и агрессивный маркетинг в розничном FX все еще крайне силен

Навыки технического и фундаментального анализа аналогичные, они и на фонде такие, просто там еще объемы добавляются (коих нет в форексе, ибо рынок внебиржевой и децентрализованный), плюс специфический фундаментал по анализу отчетности компаний.

Плечико кредитненькое

И будьте очень внимательными с кредитным плечом. Покупательная способность в 100-500 раз больше дается не просто так. Да, с ней вы можете открыть минимальный лот. С ней вы можете открыть лот покрупнее с очень небольшой суммы, но вот ведь какая загвоздка. Чем больше стоимость пункта, тем быстрее будет потерян весь депозит, если цена идет против вас (и особенно когда не используются стоп-лоссы).

Новички, не понимая сути кредитного плеча, берут максимально возможный лот («шоп пункт пабольше ибо я хачу мноха денюжек») и попросту быстрее теряют первоначальную сумму. Контролируйте риски, все что мы с вами уже изучали. Тут они чуть иначе рассчитываются, но принцип точно такой же.

Плечо — это возможность, не обязательство. Это просто способ увеличить стоимость пункта и именно в этом — отличие форекса от рынка фондового, где таких огромных плечей нет в помине. Но это как потенциальный доход, так и потенциальный убыток.

Будьте внимательны, экспериментируйте с центовым счетом, не ленитесь щелкать калькулятор чтобы понять — как именно плечо влияет на стоимость пункта и каким может быть вероятный результат вашей сделки.

Теперь несколько вопросиков — ответиков, из популярных

Научите покажите расскажите поделитесь

Весна уже, иди огород головой вскапывать, надоел.

А скока тут зарабатывают

Оборот форекса — 5,3 триллиона долларов в сутки. Оборот именно розничного — около 280 миллиардов в сутки (по отчету BIS за 2016 год). Разрешаю забрать все.

Вот тут про форИкс пишут/показывают всякое

Про твою мамку тоже, так что ж теперь, не ходить к ней в гости? (шутейка 80 lvl). На самом богатом рынке планеты, где вращаются триллионы в сутки, есть желающие их получить.

На любом рынке тебя хотят поиметь, и тем больше, чем зад у тебя слаще. Поэтому надо уметь выбирать компании, что способны годами держать баланс между твоими и своими интересами. К счастью, таковые существуют. А есть и другие, которых интересует лишь твой кошелек — и они сделают все, чтобы туда залезть. Отличить первых от вторых элементарно: вторые пытаются давить психологически, лично и по телефону, постоянно парят бонусы, какое-то левое обучение, постят картинки для школоты с дорогими авто и всячески надоедают.

Все это достаточно банально, интереснее другое. По сравнению с рынком еще 10 лет назад, сейчас здесь работает достаточно продвинутых розничных трейдеров, что в состоянии назвать ключевых поставщиков ликвидности, до миллисекунды знают, как начисляется маркап на спред и прочее. То есть обмануть современных опытных трейдеров — задача на грани невозможного. Любые такие попытки вызывают бури на форумах и привлекают внимание регуляторов.

Парни кардинально прокачали навыки за эти годы, настолько, что некоторые сами могли бы брокеров открывать, если б хотели. Времена, когда на форекс-компании подобострастно смотрели снизу вверх, давно прошли: сейчас все ровно наоборот.

В наше время читать уровень дискуссий на форекс-форумах одно удовольствие, истинное наслаждение. За 1-2 пипса (пункта) трейдер может на 10 страницах выносить компании мозг и оперировать такими понятиями, что сердце радуется — детишки выросли и готовы отстаивать свои права. Компании же из кожи вон лезут, чтобы удовлетворить вечно недовольную, технологически продвинутую клиентуру. Короче, наступили прелестнейшие времена.

Что вы думаете про ПАММ-счета

Это просто инвестиция в управляющего, который будет торговать за тебя, за выбранное им же самим вознаграждение (например, 20% от прибыли). Успешность ПАММ-счета напрямую зависит от таланта выбранного вами трейдера.

Есть ПАММ-счета, что работают по 5-7 лет, а есть и те, что лихо взлетают за полгода с бешеными доходами и потом просаживаются. Так что выбрать правильный счет = это выбрать трейдера, что находится за ним и решить, сколько ты ему готов (или не готов) доверить. Впрочем, вы в любой момент можете снять свои деньги с ПАММа, если его эффективность вам не нравится, так что это не особая проблема.

Вообще, это отдельная тема, как выбирать правильные ПАММы, о чем мы поговорим позднее дорогой ты обещал вынести мусор, завязывай со своей писаниной.

У меня есть друзья, что держат ПАММ счета и что инвестируют в них. Результаты переменные, как и сам трейдинг. Кто-то получил более 1000% доходности, легко удесятерив первоначальное вложение, а кто-то вышел с убытками. Как обычно, что умеешь, то и получишь. Лично мне нравится работать самому, поэтому лишь пару раз вкладывался в тестовые ПАММ-счета друзей.

Лидер рынка ПАММ счетов — Альпари, это их торговая марка, они их и придумали. У них же и максимальный объем клиентских средств, вложенных в эти счета. Второй — это Альфа-Форекс, на двоих у них чуть больше 40 млн. долларов. Остальные фирмы по объемам ПАММ сильно отстают.

Цифры, указанные там, реальные (иногда сомневаются, мол, кааак, как это такие результаты у некоторых), все счета проходят аудит. Просто не забывайте, что ПАММы некоторыми трейдерами создаются под раскачку, по простой схеме. Ты быстро разогнал счет (мартин, пирамидинг, доливки против убытков), нагнал инвесторов на красивую кривую прибыли, потом рынок пошел против тебя (ибо риски высоки) и счет сдулся. Но ты в плюсе, ибо рисковал лишь 500-1000 своих долларов, а прибыль, пока она была, получал со средств инвесторов (см. столбик Средства, USD) ниже.

Короче, это как кредитное плечо для управляющих, ток его дает не брокер, а инвесторы. Для трейдера это крутая возможность рискуя небольшой суммой, оперировать суммой крупной. Вон как на скрине ниже — на счете Lucky Pound капитал управляющего (его личные деньги) — всего 3000$, а управляет он почти полумиллионом инвесторских долларов. Шикарная тема (если трейдер с головой в правильном месте).

Рейтинг ПАММ счетов у Альпари
Рейтинг ПАММ счетов у Альпари

В идеальном варианте довольны все — и трейдер, и инвесторы. Таких прибыльных многолетних счетов хватает, в них реально выгодно инвестировать. Однако, рынок есть рынок и слабых не жалеет, так что надо уметь выбирать правильные счета.

Если у вас есть крутой ПАММ, напишите мне на почту, заценю как потенциальный инвестор а денег все равно не дам (хотя кто знает).

Мне бы брокера…

Сейчас нормальных брокеров полно. Принципы подбора как обычно — не должны регулярно звонить и парить всякую чушь что лично, что на сайте. Один этот простой критерий отсеивает 90% левых контор. Скажем, брокер со скриншота выше мне звонил 2 раза — при регистрации и спустя года полтора, чтобы пригласить на спонсируемую им конференцию, куда приехал известный западный трейдер.

Как мне объяснил гугл, у приглашенного трейдера раньше была книга про торговлю на основе лунных циклов и я не мог пропустить возможность прям на конференции спросить его об этом. Он сделал несчастное лицо и такой вид, будто его ударили прямо в промежность. Короче я получил массу удовольствия, рекомендую.

А поконкретнее

Свои впечатления описывал у нас на форуме, если вам прямо надо кратенько, то парочка примеров:

Альпари. Это старые лидеры рынка, они же до сих пор топ по оборотам и по объему средств в ПАММ. С них, по сути, начинался розничный форекс в РФ. У них я люблю индексы на ECN-счетах и CFD на металлы. Самый крутой счет там называется Pro.ECN, он создан на основе технологии AMTS, что также реализована у ряда других брокеров. Кроме того, русская ООО Альпари получила лицензию ЦБ РФ.

GKFX. Эт редчайший случай, когда гендиректор компании в живую показывал, как выглядит хедж наших сделок на поставщиков ликвидности (запись конфы у них на сайте). Кроме того, именно через них был знаменитый разгон депо с $200 до $50000+, с последующей их выплатой счастливому трейдеру. Ага, в форексе денег нет, канешна. Здесь также один из наиболее доступных и технологически продвинутых ECN.

FxOpen. Обычно мосты для хеджа покупают, крайне редкий случай — разрабатывают сами. Вот FxOpen как раз разработали с нуля свой вариант. У них таже самый большой выбор пополнения и вывода средств, это абсолютный рекорд (можно в том числе биткоинами/лайткоинами).

WForex. Это небольшая (так и хочется сказать уютная) компания, к которой есть приятные чувства у половины нашего форума, ибо дружелюбны и помогают на каждый чих. У крупных компаний твои проблемы (скажем, цена не дошла до стопа, а сделка закрылась) нередко вызывают снисходительную реакцию техподдержки (мол, лошара, отстань). Но WF страдает с нубами до победы.

Ну вот. Вообще компаний крайне много, так что смотрите их условия. Изучайте спреды и исполнение сделок, слушайте, будут ли лепить какую-то чушь по телефону. Остерегайтесь навязчивости и тупой рекламы. Компания должна быть партнером, а не вымогателем.

Что в форексе твоем

Как обычно, профи зарабатывают, новички потеряют. Нужен труд, усердие, упорство и масса других банальных слов, которые вы и без меня знаете.

Вкалывайте. Учитесь. Прохалявить и срубить денежки просто так здесь нельзя — иначе этого рынка бы не существовало. Это крутая возможность, истинный социальный лифт. В форексе делаются и теряются состояния. Не дайте захватить себя азарту, будьте профи — работайте хладнокровно, расчетливо, максимально трезво и цинично воспринимая мир.

Доверяйте, в первую очередь, себе, а не советчикам всех мастей, которые якобы знают, где доллар будет завтра. Имей бы я такую гарантированную информацию — стал бы миллиардером, скупил бы все сайты мира и чтобы вы не ввели в браузере, попадали бы на Бингуру (и форум с горячими азиатками котиками). Но такого нет. Так не бывает. Рынок — это когда ты в плюсе, минусе, плюсе, минусе и вся наша задача — увеличивать математическое ожидание сделок. Делать так, чтобы прибыль была больше убытков, вот и все. Безошибочных героев здесь нет.

Для этого нужно все просчитать, выбрать интересные вам рынки, изучить их, понять суть и спекулировать на ценовых движениях, предельно трезво понимая, что ты делаешь. Большинство, сами понимаете, здесь играются — часик вечерком после работы поклацал кнопочки. Но это и хорошо, их деньги достанутся тем, кто стал профи. Так что если хотите присоединиться к относительно небольшой тусовке успешных трейдеров — работайте, а не играйте.

форекс кот

Легких денег в мире нет, их нужно заслужить, своим трудом. Учитесь и все получится. Это не высшая математика, тут все проблемы в психологии и разгильдяйстве.

АААААА, я забыл поставить стоп-лосс, отошел в туалет, вернулся — а там вышли какие-то новости, цена пошла вниз и депозита нет!

Никакого туалета да, в форексе ты всегда рискуешь всем депозитом, не забывайте. Это не БО, где риск фиксирован самой сделкой. Стоп-лосс — единственный ваш друг в FX, других не будет. Эти туалетные истории описаны во всех трейдинговых книгах мира. Они тут очень распространены. Так что заколотите ваш туалет на время торговли, отслеживайте новости и бейте себя тапком за любую попытку забыть о стоп-лоссе.

Будьте умняшками и становитесь профессиональными валютными спекулянтами. А не случайными пассажирами, которые пролетают здесь быстрее, чем их успеваешь запомнить.

Всем чмоки и хороших профитов.