Обсуждение P2P

Кратко о том, как я пополняю и снимаю деньги.

Запомните две вещи:

1. 161-ФЗ прилетает чаще всего когда Вам переводят деньги на карту. По этой статье могут заблокировать нормальную работу со всеми банками.

2. 115-ФЗ может прилететь и за исходящий, и за входящий перевод. По этой статье банк разрывает с вами сотрудничество, и вы больше не можете пользоваться его услугами.

Ранее @Jukus писал про лимиты для карт — почитайте, если пропустили.

Так как мои карты мне дороги, и своё время я тоже ценю, бодаться с ЦБ и доказывать, что я не мошенник и получаю свои же деньги, я не собираюсь. Поэтому для себя выработал такую схему:

Пополнения: использую WhiteBird — спасибо @Nomad что поделился.

Выводы: снимаю только наличкой. Опять же, спасибо @Jukus за инфу о биржах. Просто еду в ближайший город с активными офисами и забираю там наличку.

Срочные платежи: если нужно что-то оплатить моментально — в телеге уже есть кошельки, куда переводишь USDT и оплачиваешь любые услуги по QR.

Flyknit
Ты ошибаешься. По 115 банк банк НЕ разрывает сотруднечество.. Тебе запретят переводы /оплату . Но ты можешь закрыть счет и вывести средства. Далее если предоставишь документы ( например 2 ндфл и т д ) , вероятность что разблокируют повышается.

По Whitebird ты уже использовал? Поделись опытом. Я успешно прошел верификацию. Хотел закинуть средства , а у них карта мир отвалилась ( уже починили ).

Нет, я просто сильно упростил. Мне лень было расписывать всё, что ты написал — кто в теме, тот сразу поймет о чем я, кто нет тому и не надо)

Конечно)
Открываешь их обменник, вводишь сумму для обмена, выбираешь, что хочешь получить. Обрати внимание на комиссии: допустим, для USDT в сети Tron комиссия 150 ₽, а для USDT в ERC20 — 44 ₽; там есть и ниже.

Внизу выбираешь МТС Банк, скачиваешь их приложение, регистрируешься по номеру телефона — и всё, больше ничего не нужно.

Дальше действуешь по инструкции, которую тебе даст WhiteBird, там все интуитивно понятно.

Да, прелесть в том, что МТС Банк работает как посредник: ты можешь оплатить с любой карты любого банка через него, и на самом счёте МТС деньги лежать не должны. Но опять же — смотри комиссии при оплате с карты, они могут быть. Средний курс со всеми комиссиями получается около 85, тогда как при P2P через Т-банк он был около 82.

Приветствую. Слушай, а ты оформлял карту МТС Банка или просто привязал сторонний банк в приложении? А то Whitebird больше не даёт кроме него пополнить счет.

Скачай приложение мтс деньги, зарегистрируйся через мобильный. Ты зайдешь в приложение. Далее «платежи» -> «переводы за рубеж» -> «Беларусь» -> дальше будет вот такое окно:


В графе «откуда списать» выбираешь любую карту, любого банка. Сбер с какой-то суммы взымает комиссию, Тинькоф — нет.
Далее выбираешь рубли и способ перевода Whitebird. И там по инструкции.
Никаких карт МТС открывать не нужно, мы его используем только как конектор между нашими картами и Whitebird

Flyknit

Действовал строго по твоему гайду. На последнем этапе  возникла проблема. 




Подскажи где взять этот номер заказа?

Mixail
У Whitebird. 
После того как ты создал у них заявку на обмен, твоей сделки присвоят код. Он появится после того, как нажмешь копку «обменять»

С помощью приложение у меня  не получается пополнить.возможно я рукожоп
Но через сайт все работает, завел и вывел: 
Электронные счет >>> валюта >>> выбираем СБП и номер банка. ( у меня ТБ)

Тогда смысл от приложения МТС деньги какой? 

Блок по 115 и 161 в основном же прилетает за поступления, а не отправления? Пока что tradernet.ru топовый вариант для ввода и вывода? 

Приветствую
Интересуют п2п переводы, как сейчас вообще это работает? Как не попасть
на блокировку карты, если планируем большую активность по 100+ платежей в
день как на прием, так и на отправку. Какие сейчас связки используются?
Какие есть трансгран условия?

Так же, прошу поделиться, если знаете ресурсы по этому вопросу. Форумы, новости, группы и тд.

Moonlight_Project
Самый безопасный способ, это наличные. Сложнее если вы не в Москве, но есть ближайшие города. 100+ платежей, это прям 100 % блока. Все равно где то блокирнут.

это блок. без вариантов.

В последнее время все чаще вижу, что мерчанты открывают ИП и принимают оплаты на р/с. Идет чуть дольше чем обычный перевод, у меня лично в среднем минут 20-30. Квэдов под это дело естественно пока нет, поэтому выбирают скорее всего максимально нейтральное и близкое к занятости. 

Кстати. Только что столкнулся с такой приколюхой. В шапке у продавца указаны реквизиты одни, а продавец скидывает qr код с реквизитами для перевода, где другой номер счета. Вроде бы имя, инн, совпадают, но при подаче апеляций, комплаенс биржи всегда обращает внимание на выписку именно из указанного счета. Бдите.