Спасибо за ответ!
Отправить деньги наверное не проблема, но могут ли возникнуть у банка вопросы, если начнут приходить переводы на карту от третьих лиц (при обмене на Bestchange), есть ли какие-то ограничения в РФ? Какие банки лучше использовать? Какие соблюдать лимиты? Что отвечать на вопросы банка?

Возьмем гипотетический миллион рублей, как его лучше заводить и выводить?

На банк я бы мелкое кидал по 100-200к за раз, а миллионы проще кешем вывести, рублевым или долларовым. Потом можешь через самозанятого оприходовать для налогов (или нет)

Art168

Мне тут месяц назад банально даже зеленый банк не давал совершить обмен деревянных в стейблы через обменник на бестчейндж. Блочил транзакцию и предлагалось повторить через сутки. Раньше была система, что на номер 900 звонишь и подтверждаешь, что это ты совершаешь операцию и ок. В итоге спасла карта Тинькофф. Тут наверное лучше пользоваться частными банками, хотя слышал много жалоб на Альфа-банк, мол те чуть что блочат карту, моему брату как самозанятому блочили за перевод и приходилось в офис ехать разбираться за что

Kolmovsky
От живого знакомого ту же инфу слышал. На один из таких блоков карты Альфа банка — знакомый приехал в офис, разблокал карту, вывел с банкомата в нал и прямо на месте выбросил карту их банка в урну на глазах менеджеров.

Альфа уже давно не тот банк каким был когда-то, сейчас это дерьмище хуже Сбера

Самые адекватные (понятно, есть исключения, но в целом) это небольшие региональные банки

У нас в РБ альфа рулит, никогда вопросов не возникало. И сколько не общался с налоговиками, все как один хвалят. Мол альфа без запроса не отправляет данные.
А вот сбер за любую непонятную транзу банит, лично сталкивался.

По банкам знакомый порекомендовал три банка. Тинькофф, Райффайзен и Ренесанс. Плюс да, местные, региональные еще рулят.

Kolmovsky

я когда свои копейки с перфекманей выводил через p2p в бестчейндж в СБП мне на карту, то из банка дважды звонили «а это точно не крипта у вас?». жесть блин, разовая транзакция на 5к

Kolmovsky
А в чём преимущество отсутствия KYC если ты не тайный агент разведки и не в розыске?
Я правда не знаю, можешь рассказать?
Да и ещё по надёжности бирж, вот Bybit и Binance широко известные и крупные биржи лучше держать деньги там чем на децентрализованных ноунеймах? А может лучше крипто кошелёк? И ещё, насколько надёжен крипто кошелёк в сравнении с биржей? Кто в теме просветите пожалуйста.

Мне Тинькофф заблокировал счет за p2p переводы и в чате написали «больше никогда не открывайте счета у нас пожалуйста».
Я нажаловался на горячую линию на них, предоставил все скриншоты по транзакциям, справку о доходах и ещё что-то, но после проверки они меня всё равно закрыли. Теперь использую p2p очень аккуратно..

Zack
Я не знаю, но по-моему институту государства не шибко выгодно наше обогащение, а CEX всю инфу сливает направо и налево. Ну как-то беспокоит, что лишние данные идут на сторону. Особенно, касающиеся денег.

Zack
Переводы были мелкие и много?

GrayFox777
Да, это я пытался на «арбитраже» разбогатеть
Попал под ФЗ

Zack
Тинькофф такое вот вообще не любит. Крупные переводы норм относится.

Насчет p2p, то его официально запретили в РБ. Надо выводить через официальные местные биржи, налог не требуется, забирают процентов 5% комиссией.