Как пройти верификацию у брокера

В последнее время ко мне все чаще обращаются из-за проблем с верификацией у разных брокеров и частота этих обращений прямо коррелирует с ужесточением позиций регуляторов.

Еще пару лет назад к верификации относились достаточно халатно. Однако теперь, когда розничный трейдинг под ударом сразу нескольких государств, этот процесс стал более въедливым.

Но в нем все также нет ничего сложного. Я проходил верификации у десятков брокеров (и буду проходить дальше, ибо люблю тестировать новых), так что слушайте, детки, внимательно.

Пройдите верификацию ДО пополнения счета

Это абсолютно не важно, что у Бинари можно вывести $10 000 без верификации. Пройти ее все равно придется, а сумма неверифицируемого вывода постоянно уменьшается. И отсутствует у большинства брокеров вообще.

Самое разумное — сделать это заранее. Не ждите. Не тяните. Не надейтесь на авось, раз сразу не спросили, значит не спросят. Нет. Верификация — процесс обязательный и наилучший вариант — пройти его сразу, до пополнения счета.

Ибо вы можете столкнуться с проблемами на данном этапе и они будут восприниматься особенно остро, когда вы собрались выводить средства и тут-то выясняется, что без предоставления соответствующих документов вам их не выплатят.

Сие не есть прихоть брокера, поэтому закройте этот вопрос сразу. Если он скажет не надо — окей. Но в большинстве случаев, просят сразу.

Дайте то, что у вас просят

Требования к верификации отличаются у разных БО и FX брокеров. Однако, в большинстве случаев, это:

1. скан гражданского и/или загранпаспорта;
2. подтверждение адреса проживания.

В первом случае все понятно. Многие брокеры (особенно ориентированные на западный рынок) сразу запросят у вас загранпаспорт и не примут национальный. Подготовьте его заранее.

Некоторые могут перевести скан национального за свой счет, но это редкий случай. Далеко не все брокеры принимают национальные паспорта РФ, Украины, Казахстана и других стран СНГ. Поэтому, если вы хотите иметь возможность регистрироваться без проблем у любого брокера в мире — вам нужен загранпаспорт. Ибо с национальным ваш выбор будет ограничен лишь брокерами, «заточенными» под СНГ.

Со вторым же требованием больше всего проблем. Адрес проживания обычно подтверждают:

1. квитанцией за квартплату;
2. выпиской с банковского счета.

С квитанцией у многих проблемы, поскольку не у всех квартира/дом оформлены на самих трейдеров. Она может быть оформлена на жену, мужа, тещу, маму и т.д. Решить это можно лишь регистрацией у брокера их самих (вместо вас) либо используя вариант второй — выписку с банковского счета.

Помните — регистрируя маму вместо себя, вы нарушите правила брокера. Они могут не узнать это. А могут и узнать. Есть случаи, когда брокер прозванивает номер, попадает на маму/тещу, задает ей пару проверочных вопросов (она, естественно, ни сном не духом) и блокирует счет за мошенничество.

Что касается печати прописки, она не принимается во внимание очень многими брокерами.

А надо ли замазывать скан или ставить водяные знаки?

Не надо ничего. У серьезных брокеров вы отсканируете не только морду лица, а вообще весь паспорт, с пустыми страницами включительно.

И это будет лишь частью процесса и началом верификации. Поэтому не страдайте ерундой. Никому ваш скан не нужен и никто на него никакие кредиты не возьмет, наши данные и так валяются везде и пробиваются в любой онлайн базе :D

Такова плата за прогресс. 20 лет назад открыть счет можно было только лично. Сейчас — в онлайне, больше никому никуда ходить не надо, теперь ходить будут ваши сканы. Брокер с ними ничего не делает, они у него лежат для прохождения KYC, аудита банками и гос. регуляторами.

Также ошибочно считать, что «оффшорный» брокер мог бы обойтись и без них. Вы проспали все прошлые 10 лет, ибо Белиз, Сент-Винсент и Гренадины и даже Вануату — уже давно не «оффшоры» и требования к форекс и бо-компаниям там кардинально ужесточились. А они ужесточили нам.

Просто подготовьте сканы заранее и сохраните в облаке, пусть лежат до востребования.

А как подтвердить свой домашний адрес?

На выбор вам обычно предлагается два варианта — счет за коммуналку или банковская выписка.

Счет за коммуналку

На таком счете должна быть (обязательно) ваша ФИО и адрес (что и будет подтверждаться). Да, знаю, ребята, знаю.

Знаю что не у всех есть свои квартиры. Не у всех она записана на вас, а не на маму или папу. Даже если вы владелец квартиры, не всегда в счетах указывается ваше ФИО.

Поэтому данный вариант подходит тем, у кого и квартира своя, и счет за какое-нить электричество тоже на него. Обычно у владельцев нет с этим проблем — счетов приходит много и в одном из них все будет.

Можно ли подделать? Если аккуратно то да, можно. Прелесть таких счетов — нет единого стандарта, счета отличаются не то что в разных государствах, а даже в разных городах одной страны. Поэтому можно взять коммуналку выписанную на маму и не менее аккуратно вписать себя.

Однако, спалит ли товарищ брокер это или нет, вопрос открытый. Не хотите ненужного риска — просто не используйте такой вариант.

А что еще?

Также брокер нередко предлагает другие варианты подтверждения адреса, типа страховки и, в целом, любой официальный документ, где есть ФИО/адрес.

Покопайтесь у себя и вы что-то, да найдете.

Выписка с банковского счета

Если коммуналка — иногда геморрой, то банковская выписка есть у каждого, ибо карточка есть у всех. Единственный нюанс — выписка, что выдает банк, тоже подходит не каждая.

Сейчас их все выдают в онлайне и на выписке должно быть:

• ФИО;
• полный адрес проживания;
• печать и подпись выдавшего справку сотрудника.

В ряде случаев ваш банк вообще может выдавать принципиально не принимаемые справки. Таким грешит, например, Сбербанк РФ или ВТБ. Их справки нередко не содержат адрес проживания или другую необходимую информацию. Ее или приходится выцарапывать из сотрудников (а они не понимают, что от них хотят) либо просто придется открыть счет в другом банке.

Образец банка, что выдает справки, принимаемые почти всеми брокерами — это, например, Альфа-Банк или Тиньков. Как уже не раз рассказывалось, Сбербанк РФ вообще худший вариант для работы с БО и форексом, поэтому лучше позаботиться о счете в нормальном банке заранее. Для Украины наилучший выбор — ПриватБанк или Монобанк.

Многие выписки имеют срок годности, скажем, 3 месяца. По его истечению, брокер может запросить новую. Естественно, вы должны ее предоставить.

Эти справки/выписки давно генерируются онлайн, в 90% случаев вам ходить никуда не придется. Если же засада с банком — найдите тот, где выдают нормальные справки и откройте там счет. Пополнять его или как-то им пользоваться не надо — просто будете его применять для верификации у брокеров.

Сканируй, а не фоткай

Некоторые умники пытаются фотографировать справки и паспорта, часто в ужасном, желтом комнатном освещении и паршивыми китайскими смартфонами.

Не делайте так. Многие брокеры будут отклонять это (даже если там есть необходимая информация), раз за разом, пока вы не предоставите нормально отсканированную копию.

Сканируйте. Если сканера нет дома — зайдите в ближайший копи-центр, найти сканер нетрудно. Сканируйте в разрешении минимум 300 dpi, в цвете.

Морда лица и паспорт рядом

Многие обменники и уже почти все брокеры требуют нечто, что вводит непосвященных вообще в ужас — фотографию своего лица рядом с раскрытым паспортом в руках.

Не удивляйтесь, теперь так надо. За прошедшие годы правила верификации ужесточились. Теперь это спрашивают даже в обменниках, где меняют криптовалюты и различные электронные деньги. Связано такое требование с большим уровнем мошенничества и давлением регуляторов.

У некоторых брокеров теперь введена видеопроцедура прохождения верификации (довольно удобная), британские брокеры все чаще требуют подтвердить источник происхождения средств. Мир постепенно закручивает гайки. Тем не менее, все можно пройти, просто вам понадобится…

Терпение

Верификация за последние годы стала обязательной и не сказать, что проще. Однако, если у вас есть загранпаспорт и банк, выдающий нормальные выписки, все хорошо. Будьте терпеливы. Спокойно спросите у поддержки брокера, почему они в 5й раз отклоняют вашу справку.

Вас будет бомбить. Тренируйте стойкость. Вы столкнулись с бюрократизмом. Но при этом вы (пока еще) не платите налоги (не так ли), вам не надо лично являться в офис брокера, так что жаловаться не нужно, это все еще элементарная процедура.

И как бы брокеру не хотелось заполучить ваши денежки, без процедуры KYC (Know your client) он нынче не может работать, поэтому он будет требовать все, чтобы прикрыть свой зад перед государством и банком, что обслуживает его счета. Хочет он того или нет.

Вот они и требуют. Просто дайте то, что им нужно и так вы оба вздохнете с облегчением.

А мне вообще нет 18-ти

Школьники любят на мамкины деньги играться в трейдинги. Проблема верификации для них стоит в полный рост.

Решить это можно:

• подделав возраст в скане паспорта в фотошопе;
• оформив на родственников;
• не выводя деньги до совершеннолетия.

Первый путь опасен. Он иногда прокатывает, но если это всплывет (а служба безопасности некоторых брокеров порой пробивает заинтересовавших их лиц по гос. базам), все это закончится вечным баном аккаунта.

Поэтому рассмотрите два иных варианта. Самый разумный — третий, просто не выводите средства до наступления 18 лет и уже тогда проходите верификацию.

Не хочется ждать — открывайте счет на родственника в теме. Не держите его в неведении, брокер может по телефону проверить маму на предмет того, в курсе ли она, где якобы «торгует» — такие прецеденты были.

Верифицируйся

Постарайтесь заранее пройдите эту процедуру. Будьте готовы, что сразу может не получиться. Это простейшее правило избавляет от проблем со старта. Пройдя ее один раз, затем вы сможете работать спокойно и без каких-либо проблем.

Попытки:

• умничать;
• стремление задавать идиотские вопросы в духе «а не возьмут ли на мой скан пива в кредит» (нет, не возьмут);
• заливка диких размытых фотографий, сделанных в туалете вашей любимой пивной;
• вопли «где мои деньги, ничего я вам не дам»;
• волнения «я некрасивый, что подумает девушка в техподдержке брокера».

И прочее просто приведет к игнору вас брокером. Ему все это не интересно. Отделу KYC нужны документы, соответствующие определенным требованиям. И пока он их не получит, работать с вами он не будет.

Верификация у розничных брокеров ужесточается во всем мире, но она даже близко еще не соответствует такой у брокеров фондовых. Где вы будете оплачивать налоги со старта, подавать налоговую декларацию и предоставлять все то, что предоставить нужно. Мы все еще можем пользоваться упрощенной процедурой, по сравнению с фондовым миром, так что не усложняйте то, что не потребует от вас особых усилий.

Будьте умничками. Сразу выполняйте поставленные перед вами требования. Купите сканер и немедленно сделайте себе загранпаспорт. Прямо сейчас. Это вложение моментально окупится, особенно если вы планируете быть pro-трейдером, что априори означает вашу работу у многих брокеров.

Далее эти сканы сохраните в уютной папке (можете запаролить ее в архив) и вы сможете проходить любую верификацию в два счета, вообще не беспокоясь по этому поводу. После 10го брокера эта процедура будет возбуждать вас не больше, чем зуд в ухе и вы достигните верификационной нирваны.