В последнее время ко мне все чаще обращаются из-за проблем с верификацией и частота этих обращений прямо коррелирует с ужесточением позиций регуляторов.

Еще пару лет назад к верификации относились достаточно халатно. Однако теперь, когда БО и розничный форекс под ударом сразу нескольких государств, этот процесс стал более въедливым.

В нем все также нет ничего сложного, достаточно следовать простым правилам.

как пройти брокерскую верификацию

Пройдите верификацию ДО пополнения счета

Это не важно, что у Бинари и еще ряда брокеров можно работать и выводить средства без верификации до определенной суммы. Пройти ее все равно придется, а сумма неверифицируемого вывода постоянно уменьшается. И отсутствует у большинства брокеров вообще.

Самое разумное — сделать это заранее. Не ждите. Не тяните. Не надейтесь на авось, раз сразу не спросили, значит не спросят. Нет. Верификация — процесс обязательный и наилучший вариант — пройти его сразу, до пополнения счета.

Ибо вы можете столкнуться с проблемами на данном этапе и они будут восприниматься особенно остро, когда вы собрались выводить средства и тут-то выясняется, что без предоставления соответствующих документов вам их не выплатят.

Сие не есть прихоть брокера, поэтому закройте этот вопрос сразу.

Дайте то, что у вас просят

Требования к верификации отличаются у разных БО и FX брокеров. Однако, в большинстве случаев, это:

  1. скан гражданского и/или загранпаспорта;
  2. подтверждение адреса проживания.

В первом случае все понятно. Многие брокеры (особенно ориентированные на западный рынок) сразу запросят у вас загранпаспорт и не примут национальный. Подготовьте его заранее.

Некоторые могут перевести скан национального за свой счет, но это редкий случай. Далеко не все брокеры принимают национальные паспорта РФ, Украины, Казахстана и других стран СНГ. Поэтому, если вы хотите иметь возможность регистрироваться без проблем у любого брокера в мире — вам нужен загранпаспорт. Ибо с национальным ваш выбор будет ограничен лишь брокерами, «заточенными» под СНГ.

Со вторым же требованием больше всего проблем. Адрес проживания обычно подтверждают:

  1. квитанцией за квартплату;
  2. выпиской с банковского счета.

С квитанцией у многих проблемы, поскольку не у всех квартира/дом оформлены на самих трейдеров. Она может быть оформлена на жену, мужа, тещу, маму и т.д. Решить это можно лишь регистрацией у брокера их самих (вместо вас) либо используя вариант второй — выписку с банковского счета.

Помните — регистрируя маму вместо себя, вы нарушите правила брокера. Они могут не узнать это. А могут и узнать. Есть случаи, когда брокер прозванивает номер, попадает на маму/тещу, задает ей пару проверочных вопросов (она, естественно, ни сном не духом) и блокирует счет за мошенничество.

Что касается печати прописки, она не принимается во внимание очень многими брокерами.

Выписка с банковского счета

Выписка, что выдает банк, тоже подходит не каждая. Естественно, для нее нужен счет в банке, карточный или депозитный. Ряд банков предоставляют такую прямо в онлайне.

На ней должно быть:

  • ФИО;
  • полный адрес проживания;
  • печать и подпись выдавшего справку сотрудника.

В ряде случаев ваш банк вообще может выдавать принципиально не принимаемые справки. Таким грешит, например, Сбербанк РФ. Их справки нередко не содержат адрес проживания или другую необходимую информацию. Ее или приходится выцарапывать из сотрудников (а они не понимают, что от них хотят) либо просто придется открыть счет в другом банке.

выписка с банковского счета

Образец банка, что выдает справки, принимаемые почти всеми брокерами — это, например, Альфа-Банк или ВТБ. Как уже не раз рассказывалось, Сбербанк РФ вообще худший вариант для работы с БО и форексом, поэтому лучше позаботиться о счете в нормальном банке заранее. Для Украины наилучший выбор — ПриватБанк.

Многие выписки имеют срок годности, скажем, 3 месяца. По его истечению, брокер может запросить новую. Естественно, вы должны ее предоставить.

Сканируй, а не фоткай

Некоторые умники пытаются фотографировать справки и паспорта, часто в ужасном, желтом комнатном освещении и паршивыми китайскими смартфонами.

Не делайте так. Многие брокеры будут отклонять это (даже если там есть необходимая информация), раз за разом, пока вы не предоставите нормально отсканированную копию.

Сканируйте. Если сканера нет дома — зайдите в ближайший копи-центр, найти сканер нетрудно. Сканируйте в разрешении минимум 300 dpi, в цвете.

Морда лица и паспорт рядом

Некоторые обменники и даже брокеры требуют нечто, что вводит непосвященных вообще в ужас — фотографию своего лица рядом с раскрытым паспортом в руках.

верификация у брокера

Не удивляйтесь, иногда так надо. Обычно это спрашивают в обменниках, где меняют криптовалюты и различные электронные деньги. Связано такое требование с большим уровнем мошенничества, поэтому обменники защищаются, как могут.

Очень часто мошенники для отмыва черных денег через обменники используют «дропов». Например. Вы открыли финансовую пирамиду, обманули 100 старушек и их деньги перевели в какую-нить полулегальную электронную валюту. Теперь вам нужно «безпалевно» обналить эти средства и вы не хотите это делать через верификацию себя любимого (естественно, чтобы не подставиться).

Обычным решением будет дроп — человек, что нанимается на хакерском или черном форуме и предоставит свой паспорт + личные данные для верификации. Подставное лицо. Соответственно, требование засветить свою физиономию — это попытка обменников бороться с этим явлением, так что это нужно понять и принять сразу.

У пары брокеров вообще введена видеопроцедура прохождения верификации, оформление документов нотариально и прочие интересные вещи. Так что не удивляйтесь.

Терпение

Верификацию проходить все сложнее. Но это простая задача, если у вас есть загранпаспорт и банк, выдающий нормальные выписки. Будьте терпеливы. Спокойно спросите у поддержки, почему они в 5й раз отклоняют вашу справку.

Вас будет бомбить. Тренируйте стойкость. Вы столкнулись с бюрократизмом. Но при этом вы не платите налоги, вам не надо лично являться в офис брокера — все прелести фондового рынка — так что жаловаться не нужно, это все еще очень простая процедура.

терпение

Брокер имеет полное право (и воспользуется им) отказать в обслуживании тем, кто не в состоянии выполнить предъявляемые к нему требования.

А мне вообще нет 18-ти

Школьники любят на мамкины деньги играться в бинарные и прочие фориксы. Проблема верификации для них стоит в полный рост.

Решить это можно:

  • подделав возраст в скане паспорта в фотошопе;
  • оформив на родственников;
  • не выводя деньги до совершеннолетия.

Первый путь опасен. Он иногда прокатывает, но если это всплывет (а служба безопасности некоторых брокеров порой пробивает заинтересовавших их лиц по гос. базам), все это закончится баном аккаунта.

Поэтому рассмотрите два иных варианта. Самый разумный — третий, просто не выводите средства до наступления 18 лет и уже тогда проходите верификацию. Не хочется ждать — открывайте счет на родственника в теме. Не держите его в неведении, брокер может по телефону проверить маму на предмет того, в курсе ли она, где якобы торгует )

Верифицируйся

Заранее пройдите эту процедуру, будьте готовы, что сразу может не получиться. Это простейшее правило избавляет от проблем со старта. Пройдя ее один раз, затем вы сможете работать спокойно и без каких-либо проблем.

Попытки:

  • умничать;
  • стремление задавать идиотские вопросы в духе «А НЕ ВОЗЬМУТ ЛИ НА МОЙ СКАН КРЕДИТ НА ПОКУПКУ АЗИАТСКИХ ПРОСТИТУТОК»;
  • предоставление диких размытых фотографий, сделанных в туалете ближайшей пивной смартфоном, купленным на алиэкспресс за 7 долларов;
  • вопли «где мои деньги, ничего я вам не дам»;
  • волнения «я некрасивый, что подумает девушка в техподдержке брокера».

и прочее просто приведет к игнору вас брокером. Ему все это не интересно. Ему нужны документы, соответствующие определенным требованиям.

Верификация у розничных брокеров ужесточается во всем мире, но она даже БЛИЗКО еще не соответствует такой у брокеров фондовых. Где вы будете оплачивать налоги со старта, подавать налоговую декларацию и предоставлять все то, что предоставить нужно. Мы все еще можем пользоваться упрощенной процедурой, по сравнению с фондовым миром, так что не усложняйте то, что не потребует от вас особых усилий.

Будьте умничками, выполняйте поставленные перед вами требования. Купите сканер и сделайте загранпаспорт. Это вложение моментально окупится, особенно если вы планируете быть pro-трейдером, что априори означает вашу работу у многих брокеров.