2016-06-05_18-03-26

Перед вами мой полный перевод широкомасштабного расследования израильской индустрии бинарных опционов, проведенного журналистами The Times of Israel. Индустрии, что является жестокой, безжалостной и аморальной по отношению не только к трейдерам, но и самим сотрудникам.

В индустрии бинарных опционов вращаются сотни миллионов долларов, здесь работают тысячи сотрудников. Это циничное место, где наивных инвесторов обманывают множеством разнообразных мошеннических приемов. Вред, который получает потенциальная жертва, порой колоссален. Равно как и удар, что подобная деятельность наносит репутации Израиля.

Когда Дэн Гуральник в 2012 году переехал в Израиль из Австралии, то он даже не представлял, что станет участником грандиозного международного интернет-мошенничества. “Я просто хотел переехать в Израиль”, говорит Гуральник, что посещал еврейскую школу в Сиднее. Он работал простым администратором на австралийской фабрике, вплоть до момента, когда его непосредственный начальник отошел в мир иной. Тут до Дэна дошло, что ему 28, вся жизнь впереди и он ничем не связан – самое время переехать в Израиль, давняя его мечта.

Дэн выучил иврит и переехал в бурный, живой город Тель-Авив, где ему пришлось работать на разных низкооплачиваемых работах, зарабатывая минимальную по стране зарплату в 6 долларов в час. Он резал овощи в ресторане, ухаживал за инвалидами, работал в ночную смену за стойкой с хот-догами.

Однако, в Тель-Авиве очень высокая арендная плата и чрезвычайно высокое соотношение стоимости жизни к зарплате, хуже только в Японии. Денег Дэну не хватало катастрофически. Тогда-то он и услышал, что в местной индустрии, именуемой “бинарные опционы” можно зарабатывать в несколько раз больше, да еще и получать дополнительную премию.

“Начав искать работу, я сразу получил несколько звонков от компаний, предлагающих бинарные опционы”, рассказывает он. В Израиле их объявлениями забито все рекламное пространство. Так что найти новую работу не составило для Гуральника абсолютно никакого труда.

“Ты заходишь в офис и тебе устраивают целое шоу, как будто они собираются тщательно анализировать твою персону и решить, нужен ли ты им, или нет. На самом-то деле, конечно же нужен”. В тот день, когда Гуральник впервые переступил порог роскошного офиса своего нового работодателя, расположенного в небольшом городке Герцлия у побережья, он знал, что началась другая жизнь.

2016-06-05_18-06-30
Герцлия, офисы высокотехнологичных компаний

“Там был бесплатный кофе и еда”, вспоминает Гуральник. “Мне сразу платили 7500 шекелей (1900 долларов) в месяц и премию”. Гуральник сидел в колл-центре вместе с еще 50 сотрудниками. Большинство из них были эмигрантами, что бегло владели несколькими языками. Его работа заключалась в том, чтобы обзванивать людей со всего мира и убеждать их “инвестировать” деньги в некий финансовый продукт, известный как бинарные опционы. Людей нужно было убедить пополнить депозит – отправить деньги его фирме – и использовать эти деньги для “торговли”.

Задачей клиентов было решить, поднимется ли цена валюты или акции за определенный, короткий промежуток времени. Прогноз удачный – доход от 30 до 80%, неудачный – вся сумма терялась.

Гуральник вскоре убедился – чем больше ставок делал клиент, тем быстрее он терял весь свой депозит.

Его обучили, что бинарные опционы нужно описывать, как “инвестиции”, а себя нужно представлять сотрудником “брокера”, хотя он прекрасно понимал, что его потенциальные клиенты все потеряют. “Клиент ничего не покупает, на самом-то деле. Он лишь приобретает обещание, что наша компания ему заплатит. Это, фактически, просто азартная игра, а мы букмекеры”, объясняет он.

Прежде чем приступить к работе, Гуральник прошел 1-недельный курс базовой финансовой грамотности. Его задачей было научиться паре умных слов, чтобы выглядеть более продвинутым, чем потенциальный клиент. Его также обучили приемам продаж через психологическое давление.

“Нас обучали, как заставить людей чувствовать себя неуверенно, как отвечать на любые вопросы и претензии, как удерживать их у телефона”.

Обучающий курс назывался “курсом по конверсии”. Задачей было научиться превратить телефонный звонок в первый депозит клиента на счете. В этой компании минимальный депозит составлял 250$. Во время курса, менеджер компании дал Гуральнику совет, который затем преследовал его долгие месяцы.

“Они сказали нам оставить совесть за дверью”.

Это легально?

Шли недели, а в голове Дэна роилась куча вопросов. Он находился в состоянии постоянного недоумения относительно места, где оказался. Например: почему он не знал фамилии менеджеров? Почему сотрудникам нельзя говорить на иврите или приносить свои мобильные телефоны в колл-центр? Кто глава компании? Разве это нормально, что израильский персонал продает бинарные опционы в том числе в Саудовской Аравии (исторический враг Израиля, прим. Медвед) , в то время как в самом Израиле, США и Иране это делать нельзя?

Хуже того, Гуральник начал подозревать что, за редким исключением, здесь никто не зарабатывал. И, учитывая агрессивную тактику продаж, компания попросту занималась чем-то нелегальным.

Например, каждому сотруднику нужно было придумать фейковую личность и биографию. В колл-центре использовался VoIP, чтобы звонить клиентам любой страны с местных или британских номеров. При этом адрес компании был указан на Кипре.

“Мне приходилось рассказывать людям, что у меня годы опыта на рынке, что я учился в Оксфорде и работал в банке Шотландии”.

Гуральнику пришлось изображать из себя сотрудника “брокера”, который зарабатывает только комиссию со сделок и объяснять, как много денег может здесь сделать клиент без каких-либо рисков. Фактически, его задачей было не помогать им, а заставлять делать неверные прогнозы, что привело бы к потере всех средств.
мошенник бинарные опционы

Еще больше Дэна беспокоила ситуация, когда клиенты пытались уйти. Им сразу предлагалось проделать массу бумажной работы.

“Мы им говорили, вы хотите вывести деньги? Окей. Нам нужно верифицировать вашу личность, прежде чем вы их получите. Отправьте нам фото квитанции за квартплату, скан водительского удостоверения, паспорта, кредитной карты”. Все эти условия даже не упоминались в момент, когда клиент вкладывал свои средства на депозит.

Когда клиенты собирали все эти документы, им звонил специальный “агент по удержанию” и обсуждал совершенные сделки, объясняя, что пошло не так и убеждая продолжить торговлю. “Мы могли откладывать выплаты на дни и недели”.

Если же клиент был слишком настойчив, объясняет Гуральник, нередко компания переставала принимать его звонки или отправляла ему письмо, мол, “мы подозреваем вас в мошенничестве и поэтому блокируем счет и все средства на нем”. Поскольку клиенты понятия не имели, где на самом деле находится компания или менеджер, они попросту не имели шансов вывести деньги, рассказывает Дэн.

Но самым мерзким для молодого иммигранта было выпрашивать деньги у бедных или больных людей. “Им казалось, что они поступают правильно: делают инвестицию, занимаются важным, ответственным делом. Каждая такая история была печальной, у всех были родственники или семья на попечении. Многие люди только-только начинали вставать на ноги после проблем с наркотиками или алкоголем”. Хуже всего было, когда клиент говорил: “Я сейчас в госпитале”. “Когда кто-то говорит, что он в больнице и у него рак, я был обязан продолжать вытягивать с него деньги. Но я отказывался от таких клиентов. Просто не мог через себя переступить”.

Индустрия мошенничества и обмана

Если вы введете “бинарные опционы” или “форекс” в поиске Фейсбука, то сразу найдете группы, в которых общаются израильские иммигранты. В этих группах очень много яростных, негодующих тем.

“Хоть кто-то из вас, связанный с форексом и бинарными опционами понимает, что это нелегальный бизнес, который пропагандирует гемблинг малообразованным и введенным в заблуждение людям?”, так называется одна из тем в популярной группе Secret Tel Aviv.

“А почему я должна чувствовать вину из-за того, что продаю какой-то продукт дебилам?”, отвечает там женщина. “Если кому-то исполнилось 18 и он хочет алкоголь, сигареты, нож и бинарные опционы, это полностью его дело”. “И что, продала бы бинарки своей бабушке?”, продолжает возмущаться автор темы.

В фейсбук группе Keep Olim in Israel Movement женщина спрашивает: “Привет, подскажите мне, что это за работа в сфере бинарных опционов и форекса, почему в Израиле так много негатива в отношении этой темы?”

“Это мошеннический треш”, звучит ответ. “Я там работал и не чувствовал ничего, кроме глубочайшего стыда и отвращения к самому себе. За то, что я был вынужден делать с людьми, которые не просили, чтобы я им звонил и вымогал у них деньги, что они никогда бы потом не вернули”.

“Не нравится – иди в жопу”, там же отвечает другой комментатор. “Давай, иди работай в “честном” месте, получай свои 6 тыр шекелей (1500$) в месяц, половину отдай за аренду и попробуй выжить на оставшееся”. Он продолжает: “Между прочим, бинарная и форекс индустрия платит 50% налоги с наших зарплат в казну, эти деньги – это медицинские страховки и социальное обеспечение. Могу сказать за всех нас, кто тут работает, нефиг нас судить”.

Secret Tel Aviv

Никто не знает точно, какого именно размера индустрия бинарных опционов и форекса в Израиле. Этого не знает даже финансовый регулятор  Israel Securities Authority. На наш вопрос они ответили “индустрия до сих пор не регулируется, поэтому мы не имеем полной картины”.

Однако, по консервативным оценкам в этой отрасли работает несколько тысяч человек. В основном, они находятся в Тель-Авиве и пригородах вроде Герцлия и Рамат Ган. Их годовой доход составляет от несколько сотен до более чем миллиарда долларов США.

Вообще, форекс – это легальная торговля валютой, а бинарные опционы, соответственно, название финансового инструмента. Однако, в израильском варианте что “бинарные опционы”, что “форекс” используется в одном и том же контексте. Когда израильтянин говорит о форекс компании, они нередко имеют в виду конторы, что предлагают бинарные опционы. Зачастую под форексом и БО понимают быстрые сделки в духе “все или ничего” по ряду активов.

Сам “трейдинг”, как нам объяснили, выглядит следующим образом. Положив деньги на счет компании, клиенты заходят в специальную онлайн-платформу, заботливо направляемые менеджерами. Они ставят деньги на то, что цена валюты или акции вырастет или упадет, скажем, за 5 минут. Если прогноз верный, он получает определенный процент и компания теряет деньги. Если не верный, он теряет все, поставленное на кон, а деньги уходят компании.

Профессиональные трейдеры биржевыми опционами, которых мы опросили, объяснили, что даже финансовый гений не способен каждый раз точно знать, где будет курс золота через 5 минут. Поэтому, речь идет не о инвестициях, а о банальной азартной игре. Если перепутать легальные инвестиции с азартной игрой, это неизбежно приводит к беде.

Что еще хуже, намного хуже, это то что, как нам объяснили, во многих компаниях манипулируют такими сделками несколькими способами. Процент, что выплачивается за удачный прогноз рассчитывается по сложной формуле и делается таким образом, чтобы минимизировать потери конторы. Если какой-то актив ведет себя предсказуемо – скажем, цены на медь стремительно летят вверх – компания просто убирает этот актив со своей платформы. В некоторых фирмах, предлагающих бинарные опционы, платформы банально подстраивают результаты таким образом, чтобы клиент потерял деньги.

Количество компаний, предлагающих форекс- и бинарные опционы в Израиле, варьируется от 20 до нескольких сотен. Компания IVC Research Center, что изучает технологический сектор Израиля, в 2015 году насчитала более 100 компаний, что предлагают услуги трейдинга в Израиле. Подавляющее большинство из них предлагают форекс и бинарные опционы. По данным IVC, в этой отрасли работает около 3 тысяч человек. Однако, по их словам трудно оценить истинный размер индустрии финансового трейдинга в Израиле, поскольку она замаскирована и сильно недооценена.

ramat gan israel
Рамат-Ган, Израиль

Инкубатор стартапов TheTime в 2014 году выяснил, что 90 израильских интернет-компаний зарабатывает от 10 миллионов долларов в год. Из них 15 предлагали онлайн-платформы для трейдинга, в основном, для форекса и бинарных опционов. У трех из них, согласно отчету, прибыль превысила 100 миллионов долларов в год.

К таким компаниям с израильской пропиской относятся, например, iForex, AnyOption, Optionbit, Banc de Binary, OptionFair и многие другие (как вы догадались, ни на одном из этих сайтов нет ни единого упоминания о том, что все они, на самом деле, израильские компании, прим. Медвед).

Следовательно, если прикинуть, общий оборот индустрии составляет несколько миллиардов долларов США.

Сколько здесь мошенников?

Интересно, сколько же компаний, предлагающих онлайн-трейдинг, занимаются откровенным мошенничеством, аморальным и нелегальным бизнесом? Люди, которых мы опрашивали в ходе этого расследования разделяют регулируемые и нерегулируемые компании.

Несколько крупных, известных компаний с израильскими основателями или отделами маркетинга и продаж в Израиле регулируются на Кипре, что дает им право предоставлять финансовые услуги на территории нескольких стран ЕС. Причем несмотря на то, что они не получали отдельное разрешение на работу в этих странах. Однако, подавляющее большинство форекс и БО компаний, работающих в Израиле, вообще никем не регулируются.

Сэм C., что недавно иммигрировал в Израиль из США, рассказывает, как он работал в такой нерегулируемой компании прошлым летом. “Они делают все для того, чтобы клиенту было чрезвычайно, очень сложно забрать свои деньги”, объясняет Сэм, который работал в службе клиентской поддержки и попросил не указывать его реальное имя.

“Вам нужно предоставить копию водительского удостоверения, квитанции за квартплату, нужно знать десятки правил и условий. Половина звонков, что я получал были от людей, которые жаловались, что они не могут вывести деньги уже несколько месяцев, а они им очень нужны. Поскольку мне надо платить за то или за то. В большинстве случаев, компания просто отказывалась платить.”

При этом Сэм даже не смог подтвердить, что его компания вообще выплатила хоть что-то, даже одному клиенту, и это за несколько месяцев работы там. “Люди постоянно звонили и звонили. В конце-концов, один из моих менеджеров говорил – не принимайте больше звонки от этого или этого и просто закрой ему счет”. По их словам, “Мы разделались с ним, не важно, что там он просит. Просто сбрасывай его звонки”.

Многие из клиентов компании Сэма были из США, несмотря на то, что американские законы строго запрещают предлагать бинарные опционы американским гражданам в любой форме. Другие клиенты были из Африки, Катара и Саудовской Аравии. Многие щелкали по рекламе вроде “зарабатывай из дома” или просмотрев на ютубе видео, где им обещали секретные стратегии инвестирования.

“Большинство, вы понимаете… они просто стереотипные идиоты”, вспоминает Сэм. “Ты даже представить себе не можешь, что такие люди, которых показывают в фильмах, реально существуют. Они действительно верят, что станут миллионерами, занимаясь бинарными или форексом. Грустно это, на самом-то деле”.

Что касается менеджеров, Сэм объяснил, что это молодые израильтяне, которые считают, что обман людей – это круто и классно. “Они все смотрели фильм “Волк с Уолл Стрит” и хотели быть такими же, как главный герой фильма. Они постоянно шутили, мол, хааа, не могу поверить, что ты уговорил этого долб*еба вложить 300 долларов”.

Сэм говорит, что один из менеджеров буквально цитировал речи персонажа Леонардо ДиКаприо из фильма по телефону, когда убеждал клиента вложиться в бинарные опционы. “Привет, Джон. Как твои дела? Ты писал нам несколько недель назад, спрашивал, есть ли вариант инвестиций с интересным потенциалом и минимальными рисками”, менеджер цитировал это по памяти. “Слышишь? Это звук денег”. “Я смотрел на это и думал, боже мой, какой дурдом”, вспоминает Сэм.

the wolf of wall street

Программное обеспечение для манипуляций

В 2013 году в США запретили рекламировать бинарные опционы гражданам, за исключением нескольких официально регулируемых бирж.  На сайте Комиссии по срочной биржевой торговли США (CFTC, Commodity Futures Trading Commission), независимого правительственного агентства, инвесторы предупреждаются о “многочисленных схемах мошенничества в сфере бинарных опционов и связанных с ними торговых платформ. В эти схемы входят, в частности, отказ выплачивать средства клиентам, хищение персональных данных и манипулирование программным обеспечением для формирования убыточных сделок”.

“Торговля бинарными опционами чрезвычайно рискованна”, предупреждает на своем сайте другой американский регулирующий орган – FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), что следит за брокерскими компаниями и биржевыми рынками. “В отличие от других опционных контрактов, бинарные опционы являются инструментом класса “все или ничего”. При наступлении экспирации, бинарный опцион либо дает фиксированную сумму дохода, либо приводит к потере всех вложенных средств. Торговля бинарными опционами чрезвычайно усложняется многочисленными мошенническими схемами, авторы которых находятся за пределами США”.

В Израиле многие так называемые “форекс” компании предлагают такую себе разновидность бинарного форекса, принимая ставки на рост или падение валюты, а не покупая ее на самом деле, объясняет Джаред К, бывший трейдер с Уолл Стрит.

“В традиционном форексе я покупают по цене 3.50, продаю по 3.60. В бинарном форексе все по другому: если дойдет до 3.60, я заработаю, скажем, на 20% больше, чем поставил, но если уйдет к 3.50 или ниже, то все потеряю”.

Грехем П, работающий в маркетинговом отделе крупной бинарной компании, с офисом в Тель-Авиве и регуляцией на Кипре рассказывает, что он знает о таких случаях, когда бинарные онлайн-платформы подтасовывали результаты в пользу компании, о чем предупреждает CFTC. Фактически, это тоже самое, как специально настроенная рулетка в казино.

“Я общался с одним парнем, с которым мы собирались работать, он разрабатывал платформу для бинарных опционов. По его словам, абсолютно все, с кем он разговаривал относительно ее покупки, просили встроить в нее бэкдор”. “Бэкдор”, по словам Грехема, это специальная лазейка, позволяющая компании манипулировать сделкой в последнюю минуту, если клиент или группа клиентов выигрывает слишком много денег.

binary options platform

“Предположим, 70% трейдеров ставят на то, что цена на нефть будет расти. Компания на это смотрит и думает, “черт, если из них выиграет только 30%, мы сэкономим кучу денег. Всем заведует специальный алгоритм. Затем клиенту достаточно сказать что ой, ну цена закрылась чуть ниже, чем ваша позиция, ну что поделать – рыночные риски”.

Если же клиент предоставляет доказательства, что цена действительно была выше, чем он прогнозировал, компания затем дает ему ссылку на договор, в котором указано, что она использует собственные алгоритмы и цена может немного отличаться от рыночной.

“Цены на торговые активы, предлагаемые на этом сайте – это цены, по которым компания может продать бинарные опционы клиенту в определенный момент времени”, читаем мы циничное объяснение на сайте многих бинарных компаний. “Соответственно, они могут не совпадать с рыночными ценами на момент продажи опциона”.

Грехем , чья компания регулируется на Кипре утверждает, что вся индустрия бинарных опционов – это мошенничество. Если так, то речь идет колоссальной коррупции на государственном уровне в огромных масштабах. В Израиле и так хватает таких проблем, скажем, подделка косметики “Мертвого моря”, что затем предлагается в киосках супермаркетов по всему миру. Все это формирует чрезвычайно негативное отношение к Израилю, как к стране.

“По какой-то ненормальной причине, это разрешено в Европе. Многие европейские страны сделали бинарные опционы легальными, в то время как США давно поняли, что это дерьмо собачье и запретили этот бред на своей территории” (в США запрещены все букмекерские бинарные и разрешены биржевые, прим. Медвед).

Грехем считает, что всю индустрию бинарных опционов надо прикрыть, однако, не так все просто. “В город поступает так много денег, это огромная индустрия здесь, с форексом включительно. Именно с этих денег мы, видимо, оплачиваем строительство метро сейчас. Можете себе представить тысячи людей в Тель-Авиве, что мгновенно оказываются без работы”?

Плохая репутация

Шая Берковиц, что уже 8й год работает в форекс-индустрии Израиля, рассказала нам, что у нее хорошие впечатления о своей работе. “Да, я в курсе что эта отрасль имеет крайне негативную репутацию, однако, не думаю, что она настолько оправдана”. Берковиц утверждает, что на мировом рынке есть легальные компании, такие как FXCM, Alpari или FxPro, что работают добросовестно и не расположены на территории Израиля.

“Если взять 10 форекс компаний, у 6 или 7 из них будет плохая репутация и это бросает тень на всех остальных”, объясняет она. “Это очень плохо, поскольку оставшиеся серьезно относятся к своему бизнесу и заботятся о своих клиентах”.

На вопрос признаются ли те 6 или 7 компаний в мошенничестве Шая утверждает, что “Я не думаю, что они именно мошенники. Да, их ловили на вранье клиентам и недобросовестной рекламе, это правда. Однако, есть причина, по которой многие крупные компании до сих пор на рынке. Это потому, что они играют по правилам – иначе, они бы столько здесь не протянули”.

По оценкам Берковиц, в легальных форекс-компаниях 2 или 3 клиента из 10 зарабатывают и могут без проблем выводить деньги. На вопрос как же определить, что компания работает честно она ответила “смотрите на регуляцию, чем строже, тем лучше. Я бы не рассматривала компании, что находятся на тропических островах. Они должны быть в Великобритании, США или Австралии”.

Кипр, по ее словам, тоже ужесточает требования к форекс компаниям и “начинает действительно регулировать этот рынок”. “Я бы также поспрашивала мнение других трейдеров или друзей, что уже работают. Сила слова здесь крайне велика. Посмотрите, о ком хорошо отзываются, проведите расследование, смотрите на лицензии. Задавайте вопросы – как я могу вывести деньги, обучаете ли вы и если да – то чему и так далее”.

Как завлечь клиента

Закончив ВУЗ в Израиле и выйдя замуж за израильтянина, Линн Р, родом из Калифорнии, начала искать работу, но быстро разочаровалась тем, что увидела.

“Я была просто шокирована уровнями зарплат, что предлагались здесь. Мне хотелось что-то более серьезное, чтобы зарабатывать так, как в США”. Люди постоянно говорили Линн, что в сфере бинарных опционов отлично платят. Она просматривала множество сайтов с предложениями о работе и поделилась в фейсбуке тем, что ей назначили 25-30 интервью.

Она посетила 5 или 6 интервью, где ей объяснили, что есть 2 типа работы в этой отрасли. “Есть конверсия и есть удержание клиентов. В конверсии я смогу делать около 15000 шекелей (3850$) в месяц, а в удержании от 30 до 40 тысяч шекелей (от 7700 до 10250 долларов в месяц)”.

На каждом интервью Линн пыталась выяснить, что это за работа такая. У каждой компании есть свои методы маркетинга. Как правило, это видео, в котором какой-то человек рассказывает о секретном методе получения прибыли с бинарных опционов, объясняет Линн. Одна фирма рассказала ей, что клиентов надо привлекать для использования “робота”.

binary options robot stockpair

Они говорили, мол, у нас есть такая программка, робот. Мы рекламируем ее людям и говорим им “эй, робот может торговать за вас, нужно всего 100 или 200 долларов. Немного магии и вы сможете легко делать несколько сотен долларов в месяц”.

Работа Линн заключалась в том, чтобы обзванивать людей, что заплатили 200 долларов за робота и убеждать их вложить еще больше денег. “Ты звонишь им и говоришь, у вас уже есть замечательный робот, он не очень-то хорош, нам его продал один партнер. Если вы хотите делать действительно серьезные деньги, нужно начать торговать самому и мы вам расскажем, как именно, ведь мы – эксперты трейдинга. Все, что вам нужно – сделать большой депозит и вы получите в помощь персонального трейдера-эксперта. Это недорого, нужно лишь 500 долларов и мы начнем”.

Линн предложили, в конечном итоге, работу по удержанию и отправили на 2-недельные курсы. Первым делом ей объяснили, что никто не должен узнать, что она звонит из Израиля. Весь персонал по удержанию строго проинструктировали – нужно представляться опытными трейдерами, что работают из лондонского офиса. Им надо было знать, какая погода в Лондоне и быть в курсе местных новостей.

“Нам нужно было придумать себе биографию, скажем, выбрать бизнес школу, которую вы якобы закончили. Нужно было рассказывать, что ты трейдер, который работал в инвестиционном банке или на Уолл Стрит. Если ты женщина – ты должна была говорить, что одинока, поскольку так повышалась вероятность, что парни дадут деньги на депозит. Если ты парень – напротив, у тебя должна быть жена и двое детей, это делает тебя более надежным и солидным”.

Ее компания, объясняет Линн, регулируется на Кипре. “Индустрия сертифицирована для работы в ЕС, но не особенно строго. Это просто способ через Кипр получить доступ на европейские рынки”. Ранее издание Finance Magnates рассказывало, что Кипр известен крайне халатным отношением к выдаче лицензий и лишь недавно стал ужесточать требования.

По словам Линн, ее компания гордилась тем, что она более честная, чем все другие бинарные компании. “Если надо было вывести деньги, мы это делали за 48 часов”, объясняет она. Когда Линн стала сама играть на бинарной платформе ее компании, она поняла, что это весело и увлекательно, однако, выглядит практически как азартная игра. В которой так много адреналина. “Если положить деньги на инвестиционный счет, вы получите 3-6% в год. А в бинарных опционах вы получаете от 70% буквально за несколько минут”.

Агентам по конверсии необходимо было заставить клиента сделать первый депозит. В свою очередь, агенты по удержанию, такие как Линн, должны были убедить их вложить больше денег. Первым делом необходимо было изучить своего клиента.

“Мы через Google Maps смотрели на дома людей, что у нас регистрировались, чтобы выяснить, как много у них денег. Смотрели и на кредитные карты, особенно золотые и платиновые. Когда мы им предлагали обучение, то зачастую они давали нам доступ на рабочий стол через удаленное приложение и мы пошагово показывали, куда нужно кликать на нашей платформе.

Одновременно с этим, мы высматривали у них ссылки на порнографические сайты, онлайн-казино и любые другие признаки импульсивного, неразумного поведения. Все это повышало шансы, что человек даст деньги на депозит”.

бинарные опционы работа
Фото из офиса израильской компании бинарных опционов

“Ты звонишь кому-то и говоришь привет, меня зовут Дуня Кулакова и я звоню из Лондона. Я инвестиционный банкир в этой потрясающей фирме. Я звоню, чтобы поговорить о том, сколько вы хотите зарабатывать. Мы видим, что вы проинвестировали 300 долларов, однако, мы оба знаем – это вас никуда не приведет. Так сколько вы действительно хотите делать в год?”

“И люди говорили нам, я хочу делать 100000 долларов в год, хочу купить дом, хочу путешествовать. Они рассказывали, что хотят и ты им замечательно, вам понадобится 6-8 месяцев, чтобы все это получить. Для этого вам нужно торговать каждый день. Я буду помогать в этом, мы работаем вместе. Я буду подсказывать, где и как правильно открывать сделки”.

Лин объясняет, что “трейдер” регулярно звонит своим клиентам и поощряет их торговать больше, обучает рынку и предлагает многочисленные советы. Когда он выбирает акцию для торговли, она иногда работает так, как он и прогнозировал. Когда же клиенты сами делают ставки, они чаще теряют деньги. Затем трейдер возвращается и помогает опять иногда делать хорошие ставки, клиенты снова начинают какое-то время выигрывать. “Фактически, ты вроде как столкнулся с прекрасным трейдером, но на самом деле, вас просто пытаются заставить увеличить свои обороты на платформе, как можно больше”.

Следующим шагом, вспоминает Линн, было заставить клиента положить на счет 10000 долларов.

“Клиенты обычно сомневались и говорили нет, я не могу дать столько, ни за что”. Ты давил на них и говорил “слушайте, ну что за несерьезное отношение к торговле, если вы не хотите делать большие деньги, то зачем мы вообще общаемся?” Использовались любые приемы, некоторые были милыми, другие набивались к клиентам в друзья, третьи заставляли чувствовать их себя неловко – в ход шли любые техники, лишь бы заставить положить средства на депозит. Популярный прием выглядел следующим образом: “Если вы вложите 5000 долларов, то я дам вам бонус на эту же сумму”. Клиенты слышали это и такие “ничего себе, тогда я конечно вложу эти деньги”.

Но бонус, объясняет Линн, это примитивная ловушка.

“Вы не сможете вывести деньги, вообще, пока не обернете эти бонусные средства 30 или 40 раз. Вот я вам даю бонус 1000 долларов. Вам нужно торговать, пока вы не сделаете с них оборот хотя бы  в 30000 долларов и лишь затем сможете вывести средства с депозита. Однако, вы все равно не сможете получить эти деньги. Допустим, вы сделали с бонуса 10000 долларов и поставили их на вывод. Вам укажут на условия в контракте, что вы можете вывести лишь первоначальные средства, но не бонус или деньги, что были заработаны с бонуса”.

“Клиенты, таким образом, привязывались к платформе, поскольку не хотели терять все свои деньги. И, при попытке сделать 30-кратный оборот они попросту теряли все до копейки”. Чем больше ты торгуешь, тем больше денег теряешь, объясняет Линн. “Как правило, большинство не может торговать долго в плюс”.

Однако, объясняет Линн политику своей компании, если вы удержались от соблазна взять бонус и отправили запрос на вывод денег, вам их выплатят. “Моя компания хвасталась тем, что реально отдает деньги клиентам. Фактически, они даже поощряли клиентов деньги снимать. Если у клиента на счете было 10000 долларов, ему говорили эй, почему бы тебе не снять 2000 долларов и не прокатиться с женой к морю? Там все очень продуманно, сколько они готовы отдать клиентам и до какого предела”.

Линн ушла из своей компании бинарных опционов вскоре после завершения обучающего курса, поскольку, она просто не могла выдержать необходимость забирать сбережения “водителей и школьных учителей”. На вопрос, считает ли она свою бывшую работу аморальной или нелегальной, она ответила “да, это абсолютно аморальное дело. Когда я рассказывала людям о своей работе, они были шокированы. Они говорили не может быть, это невозможно! Невероятно, израильское правительство никогда бы не разрешило таким заниматься!” (наивняки, израильское правительство все прекрасно знает ибо в доле, прим. Медвед).

Экономический терроризм

В ноябре 2014го человек, известный как Ариель Маром, бывший сотрудник нескольких форекс-компаний, отправил в финансовый и этический комитеты израильского парламента (Кнессета) письмо, в котором в сильных выражениях описывал текущее состояние индустрии.

“Я призываю регулятора, контролирующего банковский сектор, равно как финансовый комитет Кнессета немедленно прекратить мошенничество, воровство, отмывание денег и криминальную деятельность международного уровня, что осуществляется с территории Израиля и вредит тысячам клиентов по всему миру”. Маром описал индустрию форекса, как “экономический терроризм”, который нацелен на граждан множества стран.

“Когда информация об этом станет общедоступной через СМИ, что случится рано или поздно, репутации Израиля будет нанесен фатальный удар. В сторону Израиля и евреев поднимется волна ненависти, что принесет колоссальный ущерб”.

В своем письме, Маром рассказывает, что он искал работу несколько месяцев и, владея русским языком, проходил собеседования в нескольких форекс компаниях, что расположены в Израиле и работают с зарубежными гражданами. По его словам, он был шокирован, насколько это быстрорастущая и масштабная индустрия.

binary options jobs
Сотни вакансий для работы в БО и форексе представлены на израильских сайтах.

“Прямо сейчас сотни вакансий открыты для людей, владеющих арабским, русским, английским, испанским и французским, поскольку форекс компании ищут новых сотрудников для расширения своей деятельности в этих странах”. Маром отметил, что проведя несколько лет в банковской индустрии, он был ошарашен тем, с чем столкнулся в индустрии розничного форекса.

retention agent

“Не имея никакой регуляции, вообще, эти компании просто цинично грабят своих клиентов. Многие люди сравнивают форекс с казино, но это намного хуже, чем в казино. Ведь в казино вам немедленно отдадут ваш выигрыш, в форексе – и я говорю о большинстве таких компаний – вам банально не вернут деньги”.

Он продолжает: “Большинство клиентов понятия не имеют, что компания работает из Израиля, особенно если говорить про арабо-язычные подразделения. Их жалобы никогда не доходят до нашей системы правосудия, вся индустрия работает совершенно безнаказанно. Как это возможно, как эти компании могут работать годами без местного регулирования? Что произойдет, если тысячи обманутых турок, русских, испанцев, итальянцев и французов поймут, куда они попали и что их обманул Израиль?

Наши регуляторы что, ждут когда синагоги будут взлетать на воздух по всему миру просто для того, чтобы остановить это безумие?”

Не совсем ясно, что ответил финансовый комитет Кнессета на письмо Марома. Мы пытались с ним связаться, однако глава FeeX, высокотехнологической компании, в чей блог писал Маром, утверждает что не слышал о нем уже несколько лет и понятия не имеет, где он. Профиль Марома в Linkedin указывает, что он работает в высокотехнологичной компании в Бразилии, однако, нам не удалось найти там никого, кто говорил бы по английски. Попытавшись позвонить Ариелю Марому, что согласно телефонной книге живет около Хайфы, мы столкнулись с женщиной, муж которой, по ее словам, астроном, а не финансовый аналитик. “Вы уже третий журналист, что звонит и ищет Ариеля”, сказала она. “Мне очень любопытно, что ж такое случилось.”

Мы запросили помощи у SixGill, компании по обеспечению кибербезопасности, что специализируется на даркнете (нелегальной части интернета) чтобы найти Марома. Однако, их система автоматизированного поиска пришла к выводу, что Ариель Маром не его настоящее имя, либо он действительно не хочет, чтобы его нашли.

Однако, эта компания по киберразведке сделала несколько интересных наблюдений относительно индустрии форекса и бинарных опционов. Бен-ави, представитель SixGill отметил, что из Израиля работает множество таких компаний. “Это достаточно мутная индустрия. Тяжело найти владельцев и руководителей некоторых из них. А ведь когда ты смотришь на большую компанию, ты всегда знаешь владельца и акционеров”.

Бен-ави запустил систему автоматического поиска, что анализирует сотни тысяч нелегальных сайтов и закрытых хакерских форумов. “Судя по всему, они намеренно скрывают свои личности. Возможно, у нескольких компаний один и тот же владелец и этот факт компании хотят скрыть. Кроме того, определенно их бизнес не полностью легален”.

Как это происходит на Уолл стрит

Джаред К, лицензированный брокер акциями из США, что живет в Тель-Авиве, рассказывает, что он видит немало проблем в местной индустрии форекса и бинарных оционов. “На Уолл Стрит все брокеры регулируются, все транзакции отслеживаются, все деньги контролируются. Откуда они пришли, куда отправились? Есть четкие правила, как любой человек может получить доступ к своим деньгам”.

Более того, объясняет Джаред, в США чтобы получить лицензию для продажи активов розничным клиентам или для управления их деньгами необходимо соответствовать определенным этическим стандартам. Если они не соблюдаются, если брокер не старается сделать все возможное, чтобы действовать в интересах своих клиентов, ему грозит тюремное заключение.

wall street

“На Уолл Стрит я не могу вложить деньги клиента туда, где он их заведомо потеряет. Это мошенничество. Если я позвоню вашим родителям и скажу, вложите деньги вот сюда и они потеряют все до копейки меня, в конечном итоге, арестуют и отправят в тюрьму”.

“Бинарных опционах ничего такого нет, никаких последствий. Что произойдет, если кто-то теряет там деньги? А ничего. Я шокирован, что Израиль не запретил эту деятельность”, подытоживает он.

Продукт, что поощряет мошенничество

Ярон Зелеха, бывший главный бухгалтер, стал известен всей стране после того, как в 2007 году обнаружил финансовые нарушения со стороны тогдашнего премьер-министра Эхуда Ольмерта (которого приговорили, в итоге, к 6 годам тюрьмы, прим. Медвед).

Зелеха рассказал нам, что ему не хотелось бы подводить всех под одну гребенку, однако, бинарные опционы и многие инструменты, связанные с форексом разработаны таким образом, что вызывают стойкую ассоциацию с организованным мошенничеством.

“Существует колоссальная пропасть между компаниями и их клиентами, ведь компании эксплуатируют этот бизнес лишь в свою пользу. Брокер не дает вам сервис, как банк – он просто принимает ставки против него же. Это колоссальный конфликт интересов, поскольку вы ставите против того, кто хочет, чтобы вы проиграли”.

Такие обстоятельства неизбежно приводят к мошенничеству, объясняет Зелеха и “существует немало компаний, что банально обманывают своих клиентов. Иногда схема такого обмана может быть весьма сложной”.

На вопрос, нужно ли запретить всю эту индустрию он отметил, “нет нужды выбрасывать с водой ребенка, хотя лично я не советую израильтянам работать с любой из этих компаний”. А вот что индустрии действительно нужно, рассказывает он, так это эффективная, реальная регуляция. По его словам, специальные программы могут без проблем отслеживать транзакции любых компаний в режиме реального времени. “У ISA должен быть прямой доступ к серверам таких компаний и их программным системам”.

Зелеха считает, что ISA уже много лет пытается регулировать отрасль финансового трейдинга. “Они стараются, правда, хотя регуляция всегда запаздывает, поскольку не работает в режиме реального времени”.

ISA: мы будем запрещать бинарные опционы

Финансовое управление Израиля (Israel Securities Authority) расположено в эклектичном здании 1920х годов постройки в красивом пригороде Тель-Авива, рядом со зданием фондовой биржи. Ицик Шурки, директор отдела за контролем бирж и торговых платформ говорит мягко и спокойно, но при упоминании бинарных опционов, его голос напрягается.

Шурки говорит, что в мае 2015 года вступил в силу новый закон, обеспечивающий регулирование финансового трейдинга. Компании, что хотят и дальше предлагать  их продукты израильским клиентам должны получить соответствующую лицензию от ISA. На данный момент, лицензии запросили 21 компания. Одна была сразу дисквалифицирована, поскольку ее владелец, Авир Талмор, сбежал на Кипр, чтобы избежать ареста за финансовые злоупотребления. Талмор затем вернулся в Израиль и сейчас находится под домашним арестом. Две другие компании отозвали свои заявки, так что их осталось 18. Из них, 4 – это компании что предоставляют только бинарные опционы, остальные также предлагают разнообразные типы CFD (контрактов на разницу).

Israel Securities Authority

Прошел год и никто еще не получил лицензию. Шурки говорит, что индустрия находится на перепутье, а ISA внимательно изучает тех, кто к ним обратился. Все это время 18 компаний могут продолжать свою работу.

“Если мы скажем да, эти компании будут полностью лицензированными, если нет – им придется остановить свою деятельность”.

Так что же решит ISA? “Относительно бинарных опционов, мы склоняемся к запрету этого продукта. Сама его основа вызывает большие сомнения. Поскольку, строго говоря, я не хочу использовать словосочетание “азартная игра”, т.к. это финансовый продукт, однако то, как он предлагается и короткие таймфреймы, все это делает БО игрой в угадайку, а не реальным финансовым инструментом, стоимость которого можно справедливо оценить”.

В мае 2016 года, спустя 2 месяца после выхода этого расследования, израильский регулятор ISA принял решение полностью запретить бинарные опционы на территории Израиля. Однако, не их предоставление гражданам других стран, прим. Медвед.

CFD, или контракты на разницу, это высокорискованный финансовый инструмент, что запрещен в США везде, кроме как на официальных фондовых биржах. А вот в Израиле они будут разрешены, говорит Шурки. Однако, они будут контролироваться в режиме реального времени, а любая попытка их продать обманным или мошенническим образом будет пресечена. ISA планирует отслеживать цену каждого предлагаемого CFD, чтобы обеспечить прозрачное и честное ценообразование. Брокерам придется получить специальную лицензию. Им также будет запрещено предлагать любые советы или давать рекомендации своим клиентам.

“Ты не можешь давать советы, когда зарабатываешь с потерь своих клиентов”, говорит Шурки.

Все это звучит, конечно, замечательно. Когда ISA примет решение, кто-то может подумать, что у бинарных мошенников настанут трудные времена. Однако, есть тут одна хитрость – очень большая хитрость, что потенциально нивелирует воздействие ISA на всю бинарную индустрию. А именно – регуляция коснется лишь компаний, что предлагают бинарные опционы израильским клиентам. Если бинарная или форекс компания захочет работать с иностранными клиентами, ISA это уже не касается. Следовательно, компаниям просто достаточно не предоставлять свои услуги израильтянам.

Мы быстренько пробежались по сайтам нескольких БО компаний и таки да – многие из них больше не предоставляют свои услуги гражданам Израиля. Шурки говорит, что он понимает – новая регуляция не решит всех проблем. Колл-центры продолжат обманывать людей заграницей, однако, по его словам, у ISA нет полномочий это пресечь. Аналогичным образом, FCA защищает только граждан Великобритании, а CFTC – граждан США.

“Если американская компания пытается продавать финансовые продукты израильтянам, их защита – наша задача, а не американцев”, объясняет он. Хотя, по его словам, у ISA хорошо налажен обмен информацией со своими зарубежными коллегами. Да, но если израильская компания ворует деньги у граждан из других стран, разве это не преступление?

“Да, это криминал”, отвечает Шурки. Но у него нет полномочий это расследовать. “Если израильтянин совершил акт мошенничества, обращаться нужно в полицию Израиля”.

Французские связи

Пожалуй, нигде больше в мире так не воспринимают израильскую индустрию бинарных опционов и форекса, как во сообществе франкоязычных израильтян, что переехали в Израиль из Франции.

В январе этого года франкоязычное издание “Israel Magazine”, ежемесячный глянцевый журнал и сайт, на котором общается франкоязычное сообщество Израиля, вышло с обложкой, которая гласила: “Форекс, это кошерно?”

Во вступительной речи журналист Андре Дармон написал: “Задача этой статьи не тыкать пальцем в некоторых граждан, поскольку сей феномен приобрел глобальные масштабы. А поднять вопрос о том, что молодое поколение превращается в невменяемых адептов золотого тельца.  Наличие такой возможности вовсе не означает, что делать можно все”.

“Все эти бинарные и форекс колл-центры нанимают потерянные молодые души”, отметила журналиста Лана Мэзус в интернет-журнале Alliance. “Многие из них не владеют ивритом или английским и им сложно адаптироваться к жизни в Израиле”. Некоторые раввины запрещают людям работать в этой индустрии, называя ее воровством, другие проводят целые ютуб-лекции на эту тему.

Сложно предположить, как много франкоязычных израильтян работают в этой индустрии. Дидье Ф., французско-еврейский бизнесмен, рассказал нам, что он закончил ВУЗ IDC-Herzliya и многие его коллеги-студенты затем устроились в компании, предлагающие форекс и бинарные опционы.

Дидье предположил, что многие владельцы израильских форекс сайтов – это как раз представители франкоязычных израильтян, многие из которых прячутся в Израиле от французского правосудия, где полиция, по его словам, их не сильно беспокоит.

Как мы уже сообщали ранее, только в прошлом году 10 иммигрантов из Франции были задержаны по подозрению в кибер-  и телефонном мошенничестве, а Франция передала более 70 запросов о помощи в расследовании возможных противозаконных операций. Во Франции даже фильм вышел о таких мошенниках, что называется “Je Compte sur Vous”.

Je Compte sur Vous

“Мне, конечно, нравится когда я вижу, что число израильтян, переехавших из Франции в Израиль, выросло до 7 тысяч человек”, говорит Дидье. “Но меня совсем не радует, что большинство из них работает в сфере форекса или бинарных опционов. Попробуйте сегодня в Тель-Авиве в этом франкоязычном сообществе сказать, что вы работаете в финансах – они сразу подумают, что вы занимаетесь вот этим дерьмом”.

“Это небольшие деньги”, добавляет Дидье, “но ведь они крадут их у бедных людей, уничтожают семьи. Некоторые вообще покончили с собой”.

Согласно газете Le Nouvel Observateur, французский финансовый регулятор AMF (’Autorite des Marches Financiers) только в 2014 году получил более 4500 жалоб о случаях мошенничества в форексе и бинарных опционах. Это 37% от общего числа жалоб, что вообще рассматривались властями Франции в том году. Причем большинство пострадавших работали именно с компаниями, что расположены в Израиле.

Почему Google это прикрывает?

Есть еще один элемент бинарной империи, который относится к методу, которым израильские компании убеждают клиентов в том, что им можно доверять. И это Google.

Предположим, вы решили что-то узнать про бинарные опционы. Компания уже подкатила к вам и хочет депозит, однако, вы по прежнему сомневаетесь и вводите в Google какой-то запрос на эту тему. Открывается список результатов, в том числе предупреждение от американского регулятора CFTC. Однако, в основной своей массе страницы поисковой выдачи забиты предупреждениями “не связываться с мошенниками” и ссылками на тех, кто вроде как мошенниками не являются. Однако, стоит немного изучить такие сайты и выясняется, что почти все они являются партнерами разнообразных компаний бинарных опционов.

Вы снова ищите, легальны ли бинарные опционы в США. И опять в выдаче масса сайтов, что непосредственно связаны с индустрией и не являются объективным источником информации. На многих таких сайтах полно полуправды и вводящих в заблуждение заявлений типа “На федеральном уровне и в законодательстве отдельных штатов нет прямого запрета на торговлю бинарными опционами онлайн в США”.

Законы США запрещают компаниям рекламировать бинарные опционы американским гражданам, однако, не мешают потенциальным клиентам работать с ними, так что частично предыдущее высказывание является правдивым. Однако, SEC и CFTC пишет черным по белому, что “инвесторы не смогут получить защиту федеральных властей в том случае, если работают с нелицензированными бинарными опционами, что не контролируются регуляторами США”.

Многие страны, такие как Канада, постоянно публикуют списки нелицензированных компаний бинарных опционов, которым запрещена деятельность в Канаде. Сейчас в этом списке 37 компаний. Мы пробежались по нему. Часть этих компаний уже не работает, другие блокируют доступ для посетителей из Израиля (видимо, чтобы не связываться с ISA). На одном вообще теперь порносайт.

Большинство из них совершенно непонятно, где реально расположены. У нас есть все основания предполагать, что большая часть этих компаний (если не вообще все), на самом-то деле, находятся в Израиле (учитывая, что все они используют схему агрессивного телефонного маркетинга, видимо, так и есть, прим. Медвед).

binary options black list

“Инвестирование в оффшорные компании, расположенные за пределами Канады, может быть рискованным и часто становится причиной мошенничества”, предупреждает CSA (Canadian Securities Authority). Однако, стоит погуглить черные списки бинарных компаний в Канаде и мы снова наткнемся на массу сайтов, что связаны партнерскими узами с бинарной индустрией. Причем на многих из них рекламируются те же сайты, что запрещены в списке CSA.

Браян Шили, эксперт по кибер-безопасности, рассказал нам, что он не удивлен таким результатам и объяснил, как манипулируют поисковой выдачей Google. “Google практически не фильтрует свою выдачу, там можно найти наркотики, стероиды и прочее, даже не придется в TOR заходить. Google просто индексирует интернет и размещает сайты в порядке ранжирования”.

На вопрос почему, если в этой индустрии так много пострадавших, их голоса никак не влияют на выдачу Google, эксперт объяснил, что жертвы “не прилагают никаких усилий для того, чтобы их голос был услышан. Компании бинарных опционов в разы более настойчивы в рекламе своих услуг, они куда активнее, чем их жертвы”. В результате, даже если какой-то бедняга создаст сайт или страницу со своей жалобой, она потеряется в сотнях партнерских сайтов и сайтов самих компаний.

Шили рассказывает о другой популярной истории, когда слесари по замкам в США заполонили всю поисковую выдачу своей рекламой, причем многие из них оказались мошенниками и – сюрприз – большинство из них тоже из Израиля. И бесполезно менять Google на Bing, поскольку везде одно и тоже. Соответственно, Google дает мало шансов найти независимый, реальный источник информации об этой индустрии.

Поисковая оптимизмация (SEO)

В последние годы Израиль считается меккой “стартапов” – высокотехнологических компаний. Однако, многие люди знают, что Израиль также мировой лидер в онлайн-маркетинге и поисковой оптимизации (SEO). Согласно расследованию от 2014 года, эти SEO технологии активно используются для продвижения порносайтов, сайтов с азартными играми и бинарных опционов. Именно мошеннические фирмы бинарных опционов, как правило, заказывают SEO продвижение, чтобы оказаться повыше в выдаче Google и заполучить наивных и ничего не подозревающих клиентов.

Йони С., израильский хайтек предприниматель и SEO консультант объясняет, что без эффективного SEO продвижения мошеннику достанется лишь пара сотен жертв. Однако, вложив в продвижение достаточно средств, он сможет выйти на глобальный уровень.

Мы отправили запрос в Google чтобы взять у них интервью относительно методов манипуляции поисковой выдачей откровенными мошенникам из сферы бинарных опционов, однако, Google не откликнулся на наш запрос.

Куда смотрит полиция?

Мы связались с полицией Израиля и задали им несколько вопросов относительно мошенничества в форексе и бинарных опционах. Судя по их ответам, полиция вообще не может справиться с современными, изощренными методами интернет мошенников.

“У меня нет информации о расследованиях, связанных именно с этой темой. Если кто-то написал жалобу в полицию, дайте знать”, – так ответил Мики Розенфельд, пресс-секретарь полиции Израиля. Второй пресс-секретарь, Люба Самри, ответила что “Мы не очень поняли ваш вопрос, пожалуйста, уточните. Кто написал заявление и относительно кого?” (сцуко, валяюсь, прим. Медвед)

Наконец, мы добрались до третьего пресс-секретаря, Мерав Лапидот и задали ей вопрос относительно того, что же делает полиция чтобы предотвратить масштабные случаи мошенничества в сфере форекса и бинарных опционов Израиля.

“Ну это всего лишь ваше мнение. Если никто не жаловался, значит, нет и дела. Нам что, проверять каждую компанию в Израиле чтобы найти потенциального мошенника или как?” Мы рассказали ей, что в этой индустрии вращаются сотни миллионов долларов, а число пострадавших – десятки тысяч. Мерав ответила: “Но ведь никто из них не жаловался. Я понятия не имею, что происходит в каждой отдельно взятой компании. Это вообще не наша работа. Вы можете завтра начать продавать драгоценности через интернет, значит ли это, что нам нужно сразу проверять ваш бизнес?”

На рассказ о тысячах жертв заграницей Лапидот отметила, что “если кто-то пожаловался, мы эту жалобу рассмотрим. Но все дело в целом вне нашей компетенции”.

tel aviv police
Штаб-квартира полиции Израиля

Может ли быть так, что вся индустрия бинарных мошенников без проблем проскальзывает в юридические дыры между позицией ISA, которая не рассматривает случаи с жертвами мошенников заграницей и полиции Израиля, которая попросту не делает ничего, пока не появляется конкретная жалоба?

Звика Рубинс, PR-менеджер ISA, объяснил нам, что законодательство просто не позволяет отслеживать сомнительные и откровенно мошеннические действия, к которым прибегают люди чтобы делать деньги в интернете.

“Мы говорим о битах и байтах, не все так просто. Было ли преступление? Где оно произошло? Скажем, у вас компания, инкорпорированная на Британских Виргинских островах, сервера – в Индии, торговый отдел в Израиле. Это израильская компания? Понятия не имею”.

Рубинс, который отметил, что он не является экспертом по криминальному законодательству сказал, что если кто-то в Израиле совершит преступление против, скажем, гражданина Франции по интернету, это это задача французской полиции вести такое расследование. Затем надо выследить этого гражданина Израиля и передать информацию о нем местной полиции.

Йони С., эксперт по SEO, вне себя от такой позиции. “В Израиле незаконно кого-то убить, но если я сделаю в Израиле компанию, что будет убивать людей через интернет в Малайзии, то все нормально, да?”

И ведь эта проблема только становится хуже с каждым годом. “Культура и экономика становятся глобальными, в интернете нет физических границ. Все проще обманывать людей по всему миру и у нас нет никаких способов предотвратить это, ситуация ухудшается от года к году”.

“Там настоящие джунгли”, говорит Йони, напоминая, что в интернете можно делать все то, что было бы запрещено делать в странах, где физически находятся мошенники. “Появился интернет, никаких реальных лицензий нет и теперь в этих джунглях можно делать миллионы”.

Ответ от представителя самой индустрии

Тали Ярон Элдар, бывший налоговый инспектор, создала вместе с Шей-Бен Асулином  компанию eTrader, предлагающую бинарные опционы израильтянам (компания была закрыта после запрета БО в Израиле, прим. Медвед). В свою очередь, Шей Бен-Асулин является сооснователем компании AnyOption, одной из крупнейших израильских фирм бинарных опционов, с доходами в десятки миллионов долларов.

В 2011 году основателя AnyOption осудили в США за мошенничество с ценными бумагами, а в прошлом месяце его признал виновным в мошенничестве также израильский суд. Шей Бен-Асулин помогал израильской кредитной компании ICC-CAL нелегально отмывать миллиарды шекелей от порносайтов, бинарных опционов и онлайн-казино, а также скрывал факты тысяч аннулированных транзакций.

За эти преступления ему присудили… 5 месяцев общественных работ и штраф в менее чем 1 миллион долларов США.

Shay Ben-Asulin
Shay Ben-Asulin — дважды судимый владелец AnyOption

В 2014 году Тали Ярон дала интервью израильскому ТВ-каналу Channel 10, где у нее спросили, не смущает ли ее тот факт, что тысячи демобилизированных солдат и старых пенсионеров потеряли все свои деньги в бинарных опционах. На что Тали ответила: “Спрашивайте самих людей, что все вложили и потеряли. Ведь они прекрасно знали, что работают с чем-то крайне рискованным”.

Мы связались с Тали, чтобы выяснить ее позицию относительно масштабных случаев мошенничества в индустрии бинарных опционов. По ее словам, это лишь частично правда и относится к нерегулируемым компаниям.

Tali Yaron-Eldar
Tali Yaron-Eldar, коллега Shay Ben-Asulin

“Компании, у которых есть лицензия, ведут себя крайне осторожно”, отметила она. “У AnyOption (напоминаем, что она непосредственно связана с этой компанией) есть лицензия на Кипре. Поэтому она старательно соблюдает все законы и непрерывно контролируется регулятором.”

Точка зрения Ярон кардинально расходится с таковой у всех опрошенных нами для написания этой статьи экспертов. По ее мнению, лицензия Кипра очень серьезная и соответствует таковой от FCA (Financial Conduct Authority) (на самом деле, конечно же нет, прим. Медвед).

Мы спросили ее мнение относительного того факта, что канадское правительство официально поместило AnyOption в черный список компаний, что нелегально представляют гражданам Канады свои услуги. На что Ярон ответила “мне такой факт неизвестен”. Мало того, Ярон продолжает настаивать, что AnyOption вовсе не израильская компания.

И действительно, если вы внимательно изучите содержимое сайта anyoption.com, то не найдете там ни малейшего упоминания Израиля как такового. Между тем, далеко не секрет, что каждый день сотни сотрудников этой компании идут на работу в офисы AnyOption, что находятся по адресу 38 Habarzel Street в Тель-Авиве, в районе Ramat Hahayel. Как она это объяснит?

38 Habarzel Street anyoption
Реальное местоположение AnyOption

“Они не работают в той же компании”, ответила Ярон. “Они работают в AnyOption Israel, а не кипрском подразделении. Израильская компания является поставщиком услуг для кипрской фирмы”.

Другими словами, по мнению Ярон AnyOption (как и большинство таких компаний со схожей корпоративной структурой) не является израильской и контролируется властями Кипра, а не Израиля. В результате, по ее словам, именно киприоты должны отвечать за контроль над ними. (Очевидно, что таким нехитрым трюком израильтяне замаскировали израильские же корни своих компаний, прим. Медвед).

Где же жертвы?

Мы связались с ФБР чтобы выяснить, поступали ли им жалобы от жертв форекса или бинарных опционов, что пострадали из-за колл-центров, расположенных в Израиле. Однако, агентство нам не ответило.

Австралийское правительственное агентство ASIC (Australian Securities and Investments Commission) прислало нам ответ по почте, где рассказало что “мы не комментируем нашу операционную деятельность, никак не подтверждаем и не опровергаем получение или не получение жалоб относительно данной темы”.

Французский финансовый регулятор, однако, подтвердил, что они столкнулись с массовым форекс мошенничеством из Израиля. “Да, есть многочисленные случаи мошенничества. Форекс, сам по себе, не является мошенничеством, но может использоваться в таковых целях. У нас есть несколько дел, что совместно расследуются властями Франции и Израиля, которые тесно сотрудничают по таким вопросам”.

И снова в Австралию

Ариель Маром, мистически исчезнувший бывший сотрудник израильских форекс компаний, что в 2014 году написал письмо в Кнессет, предупреждал о последствиях, когда всем станет известно о мошенничестве и коррупции в израильской индустрии форекса и бинарных опционов.

“Что произойдет, если тысячи обманутых турок, русских, испанцев, итальянцев и французов поймут, куда они попали и что их обманул Израиль? Наши регуляторы что, ждут когда синагоги будут взлетать на воздух по всему миру просто для того, чтобы остановить это безумие?”

Дэн Гуральник, первый герой нашего расследования, что переехал в Израиль из Австралии, подытожил: “Такой уровень мошенничества попросту не мог бы существовать в Австралии. Там бы такую нечестную индустрию прикрыли бы в один момент” (в Австралии есть форекс и БО компании, лицензированные ASIC, прим. Медвед).

Гуральник недавно женился на израильтянке, однако, хочет убедить ее переехать обратно в Австралию. Частично из-за очень высокой стоимости жизни здесь, что и заставила его искать работу в сфере бинарных опционов, а частично из-за невероятной израильской коррупции, с которой он здесь столкнулся.

“Я вижу коррупцию везде теперь”, объясняет он. “Нет никакого просвета, коррупция в Израиле абсолютна и становится только хуже с каждым днем”.

На сайте CoursTorah.com, что принадлежит франкоязычной синагоге, расположенной в Тель-Авиве на площади Хамедина, прямо на главной странице находится гневный баннер “Остановите мошенничество в бинарных опционах”.

stop binary options

“Многие люди, которых вы знаете, прямо сейчас работают с этими мошенниками”, говорится на сайте. Там же отмечается, что большинство компаний бинарных опционов и форекса из Израиля являются мошенниками. Синагога отчаянно просит “не связываться с ними и держаться как можно дальше”. И напоминает 8ю заповедь: “Не укради”.

Оригинал: “The wolves of Tel Aviv: Israel’s vast, amoral binary options scam exposed”. Перевод: Медвед. Binguru.net, 2016

Послесловие: жадные Мойши

Неподготовленного читателя, безусловно, шокируют факты, приведенные в этом расследовании. Опытного, циничного трейдера БО позабавит и добавит пару фактов в копилку. Перед нами раскрывается картина феерической, ошеломляющей жадности и глупости.

Даже не знаешь, кого здесь жалеть больше – несчастных домохозяек, что сливают последнее в бинарных и форексе или нищих менеджеров иммигрантов, что ночью продают хотдоги и потом от безденежья идут в индустрию, где им надо по телефону изображать из себя лондонских банковских трейдеров. Кажется, в этой индустрии плачут все, кроме владельцев израильских компаний и немногочисленных ребят, которые прекрасно знают, как тут все устроено и что с этим делать.

Меня безмерно позабавил следующий неполиткорректный факт. Всего несколько десятилетий назад целая нация пострадала от Холокоста. Евреев жгли в печах и делали из них мыло в том числе из-за глобального стереотипа, что еврей – это жадное, беспринципное существо, которое предало Христа за 30 сребреников и за них же готово продать мать родную.

Идут годы и… стереотип оказывается не таким уж и стереотипом, а? Вы только посмотрите на них. Израильские гении за 4 года умудрились загубить всю индустрию бинарных опционов. Они продают бинарные опционы даже… арабам, даже в Саудовской Аравии, своим злейшим врагам. Тем самым, которые затем взрывают их в пресловутых синагогах. Но жадных Мойш это не смущает, шекели важнее всего.

В результате, многие компании бинарных опционов заслуживают небо в клеточку, полно откровенных мошенников. Оставшимся, что пытаются работать в “белую” как беспристрастные букмекеры, крайне тяжело пробиться через колл-центры тысяч Мойш, которые сидят в израильских городах и через VoIP, маскируя свое истинное местоположение, вымогают деньги у граждан десятков стран. Феерия, как есть. Или даже тот самый «экономический терроризм», о котором предупреждал Маром.

Они повсюду: iforex, optionbit, 24option, investing.com, plus500, etoro, anyoption – все это компании, что принадлежат израильтянам и список можно продолжить.

Как не попасться в лапы жадному Мойше

Очень просто, как вы поняли из статьи, все Мойши активно используют схему агрессивного телефонного маркетинга. Никто из них не признается, что они из Израиля, их специально на то инструктируют. Поэтому применяйте правило 3х звонков. Вы зарегистрировались у любой форекс или бинарной компании. Дальше:

  • 1й звонок. Ставьте галочку. Во время этого звонка, вас должны поприветствовать, верифицировать вашу личность и спросить, нужна ли помощь. Вам не должны предлагать что-либо, относящееся к торгам или вашим деньгам, не должны навязывать обучение, “персональных трейдеров”, бонусы и прочее. Это должен быть первый и последний звонок.
  • 2й звонок. Это почти черная метка. Не слушаете, что вам говорят и еще раз говорите, что вам не нужна помощь. К этому моменту вы должны быть готовы вывести деньги.
  • 3й звонок. Сразу вешаете трубку и выводите деньги (если дадут).

Ничего сложного. В целом, уже полтора года Бингуру обучает, как быть циником и добывать деньги в компаниях, что хотят добыть их у тебя. Здесь ничего не требуется, кроме хладнокровия и ясного ума, не подверженного азартным флюидам. Люди, способные это сделать, вытянули из бинарщиков деньжат на квартиры и машины, подавляющее же большинство конечно же все отдало, в том числе этим трейдерам.

Жадные Мойши не так уж умны. Недостаточно спрятать свой истинный номер телефона и адрес, весь сам факт жадности всегда становится очевидным в первые же минуты знакомства с той или иной компанией.

Кстати говоря, Мойшами работают и представители других стран. Аналогичные колл-центры работают в России, Молдавии и Украине.

Самое забавное, что в этих мошеннических схемах нет никакой необходимости. Бинарные – это обычные ставки на рынок, а рынок убьет 90% трейдеров в БО, форексе и фондовой бирже сам по себе. Компании достаточно играть роль молчаливого посредника в наших рыночных играх и платить с неудачников успешным, быть обычным прозрачным букмекером (что лучшие представители этого рынка и делают). Но вот жадным Мойшам очень, очень нужны шекели, поэтому многие компании через колл-центры, бонусы и различные мошеннические схемы пытаются ускорить этот процесс, чтобы слить вообще всех.

Investing.com

Знаете ли вы, что известный портал Investing.com основан людьми с такими интересными “европейскими” именами и фамилиями, как Эфрат Дрор, Этьян Рамати и Амир Ярмуш? Небольшой поиск показывает, что все они имеют отношение к Израилю. Видимо это объясняет, почему портал рекламирует откровенных бинарных и форекс-мошенников с израильскими же корнями.

На нашем форуме уже десятки жалоб о том, что если ты оставляешь свой телефон на Investing, тебе начинают поступать многочисленные звонки от мошеннических форекс и бинарных контор. Ничего не напоминает? Да-да, именно: привет, жадные Мойши. Так что будьте осторожны. Броское название не делает сайт надежным или авторитетным.

Будьте благоразумны

Занятно, что статья может всколыхнуть старый антисемитский спор, однако, напоминаю – это журналистское расследование от самих же израильтян, многие из которых в ужасе от того, что творится на их исторической родине.

Крайне любопытно, что израильтяне сделали ход конем и запретили предлагать бинарные опционы своим гражданам, но демонстративно ничего не сделали, чтобы защитить граждан других стран от своих же назойливых компашек. Еще чего – им же надо “достроить метро в Тель-Авиве”, в конце-концов, всем нужны налоги и рабочие места. Поэтому все эти компании и колл-центры, описанные в статье, продолжают свою работу по окучиванию граждан других стран, при молчаливом одобрении израильского правительства.

Пока вы это читаете, где-то там в Герцлии, Рамат-Гане и Тель-Авиве очередной израильский нищеброд, насмотревшийся «Волка с Уолл-Стрит» сопит в трубку, что он трейдер с 20-летним опытом и вымогает у таких же несчастных деньги на депозит. Их коллеги с РФ, Украины и Молдавии занимаются тем же самым. Просто нелепейшая трагикомедия наших дней.

Все, на что годны эти бедолаги — для стёба и насмешек. Так что если уж вас угораздило зарегистрироваться в конторе с жадными Мойшами любой национальности, можете их не жалеть и потроллить телефонных страдальцев от души.