Сейчас, когда рубль упал опять – и как упал – мы снова получим массу удовольствия. И посмеемся, и порадуемся и ужаснемся и даже заработаем на нем немножечко шекелей (вновь и вновь и вновь).
Дабы насладиться полностью, сначала вспомним славную историю, затем посмеемся над настоящим и даже заглянем в… будущее.
Многие любят эту статью за точность предсказаний и то, что ее автор предсказал курс за 100 еще в 2014 году. Однако, автор тут совершенно не причем – падение деревянного было изначально заложено в нем самом, о чем и можно узнать из самой статьи.
Итак, свершилось! Статья немножко не дотянула до юбилейных 10 лет. Ну ничего, и так хорошо. Этот исторический скриншот мне было делать чрезвычайно приятно. Тут, безусловно, доставляет идеальная циферка 100. Это красиво:
Сегодня, да, сегодня я напьюсь, вдрабадан. Когда на то, чтобы сбылся твой прогноз, ушло почти 10 лет… ах, это чувство!
Это также означает, что 1 рубль теперь равен 1 центу США, что крайне смешно. Уже есть куча мемов, что репер 50 Cents это теперь, буквально, 50 рублей, ну вы поняли :D Ладно, вернемся к делу.
P.S. Строго говоря, доллар уже уходил за 100 (а именно, до 155) в марте 2022 года. Но тогда это был первый испуг, который быстро прошел. А сейчас речь идет о новой пост-100 реальности, о чем мы и поговорим.
Сначала мы изучим историю, затем заглянем в будущее. Если же вас интересует свежее обновление по событиям великой русско-украинской войны 2022-2023 года (извините-простите – “спецоперации”) – то перемотайте ближе к середине статьи или воспользуйтесь навигацией в виде крестика выше.
В далекие времена динозавров и крепкого рубля…
Но сперва, чтобы понять комизм нынешней ситуации, вернемся 2014 год. Тогда уже случилось нечто, что у всех отложилось в памяти навсегда – рубль упал практически в 2 раза и ознаменовал собой начало новой эпохи. Эпохи санкций, региональных войн, ура-политиков и резкого снижения покупательной способности населения.
Все импортное, все “зарубежное”, все попросту стало стоить в два раза дороже:
- в сентябре 2014 года курс доллара к рублю составлял 30 рублей;
- в декабре 2014 года курс составил… 65 рублей.
Падение в два раза случилось практически за какой-то месяц, из-за крымских событий. Это падение, безусловно, нанесло неизгладимый шрам и психологическую травму тем, кто “верил” в крепость русского рубля и в то, что вещали говорящие головы по телевизору.
И уж конечно в 2020 история падения повторилась, только чтобы повториться в 2022 и затем 2023 годах
В 2022 году курс упал уже до… 80 рублей за доллар. Ах где же, где же те 30? Остались 6 лет тому назад:
В 2023 же году курс вновь подошел к 100 рублям. Каждый раз, как видите, он подходит все ближе и ближе. Он будет откатываться и подходить вновь, он будет танцевать вокруг этой цифры. Затем он закрепится за этой психологической отметкой и отправится дальше – на сей раз, уже бодрее.
Такие психологически важные уровни, как 100, в валютных рынках пробиваются очень-очень, крайне долго. Но затем, когда пробой оформится, все идет куда быстрее.
Что же делать, а главное, почему так случилось?
О зарабатывании на курсе рубля мы еще поговорим, не спешите. Лучше давайте разберемся – что случилось с нашей национальной единицей и почему ей так нездоровится?
Не так уж и давно курс рубля к доллару был ниже 34 рублей. А вот текущий курс (обновляется в режиме реального времени):
Красиво, правда? “Это же натуральная катастрофа”, воскликните вы. Безусловно. Особенное если у вас, не дай бог, валютный кредит. А тут еще эти эксперты всякие… кстати, вы их слушаете?
А послушать стоит. Вот ведущие экономисты рассуждали в январе 2014 о том, что покупать доллары по 35 рублей – это безумие.
Это превосходный прогноз оставил ни с чем миллионы обывателей – которым, как раз напротив, надо было покупать доллары. Надо. Много долларов. Покупать. Сколько бы у вас их было, да, красивых? Купи вы по той цене…
Картинка тогда образовалась маслом и весьма напоминает нынешнюю:
В январе 2014 года банковские аналитики предупреждали — курс может упасть АЖ ниже 35 рублей. Упал же более чем в… два раза. Абсолютно аналогичные прогнозы давались и в 2019-2020 годах.
Cкриншот выше я делал 29 января 2014 года. Прекрасно помню людей, что еще зимой 2020 кричали, что нужно продавать доллары, ибо долларам скоро… каюк, США рухнет и везде будет юань.
Они так кричат с момента развала СССР и есть в этом всем… крайне юмористический моментик.
Большая валютная ирония
В этом всем процессе есть нечто невыразимо забавное. Посудите сами – для обывателя резкий обвал национальной единицы всегда происходит, как снег на голову посередине лета.
Будучи слишком доверчивым, он доверяет пропаганде мнимной “стабильности”, что льется из телевизоров/интернетов и каждый раз, абсолютно каждый раз, для него резкое падение рубля – это стресс и паника.
Он бросается в валютные обменники и банки, он просыпается и пытается отчаянно прикупить хоть еще немного долларов и, тем самым, вздувает этот самый курс еще выше.
Покупать надо было раньше. Намного раньше. На годы раньше! Но как это определить? Уж точно не слушая экспертов, это мы усвоим в первую очередь.
Прогноз “эксперта” или о лапше на уши
В спокойные времена, все работает очень просто. В студию приглашают мальчика в костюмчике, и он что-то там “прогнозирует” относительно курса рубля. На самом же деле, это лапшедел, и его задача – вешать оболваненному русскому населению отечественную лапшу на уши.
По телевизору, вы не поверите, всегда падает… доллар! А вовсе не рубль. Рубль всегда крепок, как никогда!
В ход идет и новояз с постправдой, это когда тебе буквально ссут в глаза черное называют белым:
Рубль всегда крепок и велик, ровно до момента, когда не:
Вспомним и классику:
И не забываем: доллар снова упадет! Как он “падал” всегда:
Справедливости ради (побудем серьезными), рубль не сразу закрепится на сакральной отметке 100 и в моменте снова просядет. Достижение уровня 100 просто закладывает фундаментальную и психологическую основу для будущего курса.
Это хороший повод открыть шампанское и просто начинать привыкать к новому курсу.
Впрочем, можно и так:
Всевышний если че пишется с заглавной буквы, рублю с такими обращениями вообще хана. Но почему?
Почему рубль всегда падает: основные причины
За прошедшие годы причины падения рубля ни капельки не изменились:
- цены на нефть;
- санкции различных уровней усиливаются из года в год;
- российская экономика секторально слабеет;
- инфляция всегда больше чем официально;
- глобальное укрепление доллара;
- критический дефицит доллара в РФ.
Как видите, факторов предостаточно. Даже одного из них — особенность нефтяного рынка — хватило бы, чтобы предсказать негативное будущее для российской платежной единицы.
В 2022 же году после начала войны экономика упала в штопор и курс полетел камнем на дно. В 2023 году еще навалили санкций и фактическая цена на нефть больше не не важна. На нее поставили “потолок” и ее нельзя легально продавать выше цены, которую установили развитые страны. Нелегальный же флот танкеров страхуется и эксплуатируется с огромными рисками, посему погоды не делает.
Как видите, причин набралось столько, что слово падение будет отражать состояние рубля всегда – все ближайшие годы. А фразу “скорректировала” мы увидим еще не один раз.
Вообще, знаете, меня всегда смешило слово “коррекция”. Его используют абсолютно все аналитики и эксперты – и не только в РФ – чтобы обозначить ситуацию, когда рынок падает в жопу. На американском рынке тоже самое, рынок никогда не… падает. Он уходит “в коррекцию” :) Что, безусловно, очень смешно и сделано, чтобы рядовые инвесторы не паниковали.
Хомяку не надо волноваться. И государства услужливо держат хомяка в ментальной клетке разума, где у него кредитное колесико и водичка заливать свои проблемы. А больше ему ничего и не надо.
Будет ли курс рубля падать дальше? Это вообще надолго?
“Да” на оба вопроса. Будет и да — это надолго. Здесь дело даже не в санкциях, не в нефти и вирусах и войнах (эта не последняя, будут еще), а в самой экономике. Еще до всей этой заварухи падение рубля было запрограммировано сутью российской экономики.
Чем слабее реальная, а не бумажная, экономика, тем слабее национальная валюта — это элементарно. И не нужно быть доцентом экономического ВУЗа, чтобы понять сию простую истину.
Из РФ всегда выводится капитала больше, чем она зарабатывает. Рекордным стал 2022 год. Все колоссальные прибыли на пост-ковидном нефтяном восстановлении были из страны выведены.
Система экономики РФ простая, как пряник. Русские элиты зарабатывают деньги на экспорте (грабеже) сибирских ресурсов и несут нищему населению бред по ящику. Чтобы население не трепыхалось, его поместили в виртуальный круг врагов, существующих в голове, которые покусились на святое.
Такой прием, собственно, используют многие государства. Вспомните “глобальный терроризм” – никогда не задумывались, а куда это все “террористы” резко исчезли? Внезапно “победили” всех-всех? Хехехе. А был ли мальчик? Может, дело было в чем-то другом? Ковид использовали ровно в таком же качестве, в духе “вы все умрете – а мы отберем у вас все права и свободы, чтобы спасти от такой напасти”. Ковид тоже вдруг куда-то резко исчез (кстати, а где он), а вот былой свободы уже никто не вернул. И так пошагово, от события к событию, лягушку варят в теплом молочке.
Пока же манипулируемый народ лишается последних мозговых клеток, элиты, давным-давно инкорпорированные в глобальную систему капитала, выводят валюту на тот самый тлетворный Запад.
Там живут их дети, там будут жить они сами. Эта модель русской экономики не менялась с появления РФ в начале 90х годов.
Так было всегда и будет дальше. Нет, ничего не изменилось, ибо такова суть:
Текущие темпы бегства капитала достигли 13% ВВП и побили все возможные рекорды: после мирового финансового кризиса 2008 года и отжима Крыма это было “лишь” около $150 млрд в год.
Физлица только за 2022 год вывели на счета в иностранных банках $64 млрд (зеленый столбик на графике выше), спасая сбережения от войны и санкций. Компании-экспортеры только в зоне евро, согласно данным ЕЦБ, оставили там выручку на $90 млрд.
Валюты в страну поступает все меньше: сейчас экспортеры продают на бирже только 22% доходов от экспорта. Санкции же не позволят продавать нефть дороже 60$.
Но ведь нефть все равно продается!
Да. Россия все еще зарабатывает около 15-30 миллиардов долларов в месяц на экспорте нефти, газа и ресурсов за рубеж. В Сибири еще остались советские скважины и их высасывают досуха. Вроде бы, деньги неплохие. Что же пошло не так?
А вот что. Уже более 40% таких сделок проходит “в рублях” и валюты не приносит. Еще треть – оплачивается в юанях. Ты им жижу, они тебе… юани (тут хочется заржать, но нет, нет, держись). Затем РФ тратит эти же юани, чтобы покупать китайский хлам и все юани… возвращаются обратно в Китай!
Вот есть юань, а вот его нет. А значит, нет и валюты (хотя юань та еще “валюта”, но технически, это именно она). Другими словами, РФ буквально обменивает нефть на китайские товары и продовольствие, а не получает за нее твердый кэш.
Вот еще одна победа, в Индию нефть продается вообще по 80 долларов, выше установленного лимита. Ну, красота! Да, только один нюанс – Индия за жижу платит рупиями. Рупиями! А это еще одна неконвертируемая валюта. Рупии никому нахрен не нужны, кроме самой Индии. На них можно только индийский чай купить. Желающих в мире приобрести у вас рупии за доллары ровным счетом ноль. И они мертвым грузом лежат на балансе.
Соответственно, это просто еще один вариант нефтяного бартера. С таким же успехом Индия может расплачиваться бусами, суть будет аналогичная.
Так, падажжи, ебана… а как же раньше-то было? А раньше, до войны, Китай и Индия платили долларами. Вся нефтяная отрасль РФ была в долларах и евро. Разница – небо и земля. Китай и Индия сами конвертировали в долларики и ими расплачивались, а ЕС платила евриками. Теперь ЕС вообще отказалась от русской нефти и газа, долларовые транзакции ушли под санкции, а Индия и Китай, довольные, отныне расплачиваются национальными фантиками. Им это выгодно – сказочно. А РФ? В окно гляньте, там и ответ.
В результате, на лето 2023 года, экспортеры продают на Московской биржи всего лишь жалкие… 300 млн долларов в день. Это на 60% меньше, чем всего лишь год назад!
Вот так мы пришли к эпическому моменту. Впервые с начала 21 века, впервые за 20 с лишком лет, российская экономика живет с дефицитом торгового баланса в долларах. В июле 2023 года он – дефицит – составил 100 млн долларов.
На русском рынке больше нет валюты от внешней торговли. Страна не зарабатывает, буквально, реальную валюту, а не региональный мусор. Такого не было даже в СССР.
В результате, рубль закономерно летит в пропасть:
А за ним в пропасть летит рынок российского госдолга:
А давайте просто напечатаем дофига рублей?
А давайте! Чем там шмекономики всякие экономики экспорты доллары, мы сами с усами!
Чтобы свести бюджет к плановым показателям дефицита (не сделать прибыльным – а просто упорядочить, сам-то дефицит никуда не денется) ЦБ и Минфин понадобится курс в 120-150 рублей за доллар.
Рублей снова станет многа, ну теперь-то заживем! Интересно, почему все так не делают, можно же напечатать рублей, сколько хочешь? И поставить курс миллион рублей за доллар. И вот продали мы один нефтяной доллар, а у нас миллион деняк! Можно зарплаты платить и вообще, у всех стало дофига рублей.
Что, инфляция? А мы не знаем, что это такое вообще, ах, если бы мы знали… но мы не знаем.
Доллар по 100 рублей
Именно поэтому, вы должны запомнить на будущее:
Доллар будет неизбежно стоить более 100 рублей
Это событие – произойдет. Рубль уже почти там. Он шел туда всю свою историю, начиная с Ельцина. И он дойдет. Может через год, а может через 5, но он там будет. Именно поэтому…. не ждите. И как только рубль будет временно укрепляться, начинайте покупать доллары себе в заначку.
Наличные, красивые доллары. Ибо только так вы можете сберечь деньги в этой стране. Только и исключительно так. Покупайте доллары, други и подруги. Покупайте $. Нет, евро не надо. Юани тоже не надо, господи помоги.
Падение рубля — все плохо?
Смотря для кого :) Для обычного населения падение – разумеется, плохо. Весь импорт дорожает. Все зарубежное становится намного дороже.
У вас зарплата 30 тысяч рублей? Это была аж тысяча долларов всего несколько лет назад. По курсу 100 это… 300 долларов! В долларах вы обеднели в 3 раза за какие-то несколько лет.
Вы обнищали.
Как вам это чувство? Не очень приятное, не так ли? Ибо 300 долларов получают лишь в самых отсталых странах мира. Шутки про Гондурас уже давно не актуальны, ведь там средняя зарплата уже давно выше… 1200 долларов. Средняя зарплата в Молдове 460 евро. А сколько она сейчас в РФ? Вопрос риторический.
Поскольку абсолютно вся продукция, что-либо из себя представляющая – импортная, американская и китайская, теперь на условный iPhone вам придется трудится в несколько раз дольше.
Ведь вы зарабатываете… в рублях. И вы залезете в бесконечные кредиты, чтобы позволить себе хоть что-то, не правда ли?
Но ситуация еще более прискорбная, чем можно себе представить. Просто вы… не задумывались об этом.
Это не просто девальвация – у меня украли жизнь
У каждого из нас есть ограниченное число рабочих часов. В жизни. Никогда не думали об этом? За всю нашу жизнь есть лишь фиксированное количество часов, которые мы сможем посвятить работе, ну а дальше возраст, пенсия и… смерть.
Наша жизнь – коротка. Мы тратим ее на работу – для зарабатывания денег – и тем самым воруем эти драгоценные часы у… себя же. У своего отдыха и своих хобби, у путешествий и развлечений, у своих детей и родителей. Мы отдаем нашу жизнь кому-то, а получаем за это в разы меньше из-за девальвации.
В результате, с каждой девальвацией, ваша жизнь дешевеет. Не рубль. Ваша жизнь. Вам понадобится кратно больше часов для достижения тех же целей, что вы перед собой ставили. Свободных часов в вашей ограниченной жизни просто будет еще меньше. Теперь вместо года на накопление денег для поездки вашей мечты вы потратите три, а затем пять.
Так что курс USDRUB – доллара к рублю – несет в себе весьма глубокий и сакральный смысл. Фатальный смысл для большинства.
А рубль мог бы стать крепким? Или он обречен быть слабым?
Он может. Но это вопрос не к рублю – а к экономике. Понадобится мощнейшая, радикально иная, космически иная экономика. И структурно, и политически. Открытая, рыночная и гипер-капиталистическая. И нужно, чтобы РФ из категории EM (Emerging Markets) – развивающихся стран – стала развитой. И не по телевизору, а по факту.
В реальности же ВВП РФ меньше, чем капитализация компании Apple (причем в 2 раза). РФ, экономически, меньше одной единственной глобальной корпорации. А их, с триллионной капитализацией, в мире уже несколько. У развивающихся стран валюты всегда слабые и отличается лишь темп их падения.
Вот почему долгосрочный прогноз по рублю такой простой – смотрите не на валюту, а на экономику и на положение страны в мире. Когда в ней появятся компании-триллионщики, когда мощь страны будет не по телевизору и в потоках официального вранья, а в реальной статистике, когда ее хайтек и культурной продукцией будет пользоваться весь мир, вот тогда…
Такого нет? Тогда извините. Валюта такой страны всегда будет обесцениваться к валютам сильных стран.
А как же это Китай сделал, почему там всего 7 юаней за доллар? О, крайне просто. В Китае юань – не свободно конвертируемая валюта. Это в сущности не валюта вовсе, это национальный фантик. Китай так сделал, потому что в тамошних коммунистических мойш население тоже не верит. И китайцам буквально запрещено обменивать юани на доллары и выводить из страны. На вывод капитала установлены драконовские ограничения. Население, в результате, это делает подпольно и через криптовалюты (кто, по вашему, накупил биткоинов, ага).
Если бы Китай сделал юань свободно конвертируемым, он бы рухнул до уровня рубля т.е. порядка 100 юаней за доллар, практически мгновенно. В Китае поэтому де-факто два юаня, внутренний и внешний, сугубо под экспорт (завязанный на гонконгский доллар в полусвободной экономической зоне).
В целом, у развивающихся стран (к коим относится и РФ) национальные валюты всегда ослабляются к валютам стран развитых. Это не какой-то изолированный феномен. Пока ты слабый, ты ослабляешься к сильным. Всегда. Просто в РФ этот процесс идет быстрее, потому что существующая экономическая модель изжила себя, а война это вообще чудовищный двигатель, сжирающий ресурсы.
Пока не будет экономики новой, пока кругом толпища врагов, с которыми надо воевать, рубль будет ослабевать все быстрее и быстрее. Процесс в 2023 году, как видите, ускорился, потому что из-за чудовищных военных трат бюджет свалился в колоссальный дефицит.
В бюджете нет денег. Эти деньги надо где-то брать. Их возьмут с населения и через дальнейшую девальвацию рубля, так что ЦБ РФ она банально выгодна.
Затем населению расскажут, что девальвации не существует. Что рубль крепок, как никогда и что 100 за доллар – это полезно, хорошо и удобно. И население вернется назад в спячку, привыкнув к новому уровню.
А что в падении хорошего?
В то время, как жизнь простого человека дешевеет и обесценивается, жизнь валютного спекулянта обретает новое измерение.
Валютный рынок, сам по себе, место чрезвычайно… не угадали, скучное. Центробанки всех государств контролируют валютные колебания, ибо граждан хватит кондратий, если утром национальная валюта имеет один вес, а вечером в два раза меньший. Поэтому такие форс-мажоры случаются не часто.
Как правило, обычная валютная пара гуляет по полпроцента в день. Особо на этом не заработаешь, если не брать, конечно, кредитных плечей (о чем можно почитать в минишколе Форекса). Поэтому для зарабатывания быстрого, яркого и бодрого, да еще и с плечами, нужно событие… экстраординарное.
Что-то такое, чтобы упал метеорит, всемирная вирусная эпидемия, экономический кризис, военный переворот (вы здесь), новая война и прочие радости жизни.
Другими словами, пока рублевый обыватель стонет в отчаянии – ведь и его жизнь, и его сбережения, все это обесценивается в 2-3 раза, валютный спекулянт… делает деньги.
И, благодаря плечам и всяким интересным контрактам он делает в 10, 20, 50 раз больше денег, чем в обычной, спокойной ситуации, когда валюта стабильна. Трейдеру чем хуже, тем лучше.
Валютные спекулянты обожают опускать рубль
Отсюда вполне понятный вывод – от отчаяния до счастья всего лишь один шаг и чтобы поживиться на таких прекрасных (для нас) событиях, надо стать…
Валютным спекулянтом.
Рубль в этом плане великолепная штука. Когда есть актив, который падает всегда, когда ты понимаешь суть экономических процессов, которые он скрывает, рубль становится кормильцем. Потому что ты, банально, всегда ставишь против него. Остается лишь определить периоды просадок (т.е. временного укрепления) и вуаля – рубль превращается в долларовую “молотилку”.
Но сперва небольшой апдейт по событиям 2022 года.
Падение рубля в 2022-2023 годах на русско-украинских событиях
Рубль рухнувший в феврале 2022 года оказался там, куда он шел всю свою историю. С точки зрения что технического, что фундаментального анализа не произошло ровным счетом ничего примечательного. Единственное что могло ошарашить это скорость его падения и волатильность рынков, за что стоит поблагодарить чудовищный масштаб произошедшего.
Теперь доллар около 100 рублей это норма и к этому курсу просто нужно привыкнуть. Однако ситуация еще интереснее, поскольку запад начинает отрезать РФ от финансовой системы, а к чему это приведет, очевидно – в России отныне будет два курса рубля.
Один – официальный, в нем цифры уйдут в моменте существенно ниже 100. Потому что ЦБ РФ – обычный пропагандистский орган и будет, как всегда, искусственно манипулировать курсом. Поспособствует и бегство западных компаний и массовый бан импорта.
Образуется любопытная ситуация, когда страна массово зарабатывала инвалюту на поставке так кстати подорожавших ископаемых сибирских ресурсов в западные страны. Но ее, банально, некуда тратить, причем вообще, ведь все транзакции в долларах и евро – под санкциями. Все банки заблокированы, Visa и Mastercard тоже рублевые. Образовался торговый сверхпрофицит, что начал давить на курс рубля на Московской бирже.
А с весны-лета 2023 года вместо долларов за нефть стали зарабатываться рубли и юани. И страна ушла в дефицит торгового баланса, перестав зарабатывать твердую валюту вообще. С этого момента, доллары и евро уходят в хронический дефицит.
В процессе рухнул рынок межбанковского валютного кредитования. В августе 2023 года ставка размещения долларов через операции “репо” обвалилась до 33% – вот столько должен заплатить банк, чтобы взять валюту… в краткосрочный долг у других банков. Средний же уровень репо составлял порядка 10-12%, учитывая что ставка ФРС 5.5%.
Короче говоря, доллары – дорогие, и их больше нет. Страна резко перестала их получать. В результате, чтобы получить такой драгоценный и все более редкий доллар нужно все больше и больше рублей – привет, девальвация! И привет, тот самый доллар по 100.
Будет и реальный курс, по которому вы, полуподпольно, можете купить доллары и евро. В принципе ЦБ РФ может спокойно уже поставить официальный курс рубля к доллару, равный 69 копейкам – как это и было в СССР.
Поскольку ЕС – и США – перестали физически поставлять долларовые и евробанкноты в РФ, неофициальный курс просто будет… сильно отличаться от официального.
В обменниках останется красивый курс. В магазинах же импорт будет стоить в рублях по курсу реальному, где он приближается к 200. Именно поэтому банка шампуня за 3 доллара будет в русских магазинах стоить вовсе не 180 рублей, а порядка 600 (цифры на весну 2022).
Граждане скоро догадаются, что официальный курс не имеет с реальными ценами ничего общего, а айфоны, постепенно исчезающие из продажи, в рублях и не подумают дешеветь.
Что ж, на протяжении 10 лет я непрерывно всем вдалбливал мысль покупать столько долларов и евро, сколько они могут и теперь не будут говорить, мол, вас же предупреждали (нет, буду – предупреждали!)
А что будет с курсом рубля дальше?
Стратегия трейдера за 10 лет с момента появления статьи не изменилась – она стала лишь еще более актуальна, а события ускорились. Пока в банках РФ еще есть старые запасы доллары и евро (плюс их много на депозитах граждан), пока еще в системе сохраняются остатки устойчивости – используя временные возможности, нужно нагрести за рубли столько валюты, сколько вы физически в состоянии.
Время еще есть, 100 – не последняя цифра. Откажитесь от всего, сократите все ненужные траты и кредиты. Дождитесь просадки (т.е. временного “укрепления”) рубля и затаривайте столько инвалюты, сколько сможете, в безналичной и наличной форме, а также в виде стейблкоинов USDC и USDT. Последние можно “фармить” под 10% годовых с нулевыми рисками и это прекрасная сделка последних лет.
Следующие же несколько лет станут еще более сложными. Они будут усложняться и далее, пока существующая с 90х экономическая модель “выкопал сибирскую жижу – продал на Запад – деньги там и оставил – туда с детьми и переехал – населению наврал – воюешь со всеми, чтоб терпилам в голову не лезли лишние мысли” не сломается окончательно и страна не перейдет к радикальным реформам. Старая экономика РФ доживает последние годы и ее кончину мы увидим уже в этом десятилетии.
Сейчас серьезные реформы кажутся невозможными? Как и рубль по 100, да, годы назад? :) О, мои хорошие… все будет. Но терпение – основное качество валютного спекулянта. Процесс это сугубо технический и даже банальный. Старая экономическая модель ломается на наших глазах и она дойдет до своего предела. У нее, технически, нет будущего. И это хорошо, ведь за ней начнется новая. Мы непременно обсудим, какая, когда начнут пробиваться ее первые росточки.
Западные брокеры и западные платежные системы, импортные товары и все “заграничное”, все это будет для рядового россиянина отчасти недоступно, а отчасти сопряжено с серьезными ограничениями, что будут усиливаться из месяца в месяц. И так пока не дойдет до забавной (и крайне глупой), дырявой копии “железного занавеса”, что был между СССР и Западом. Тогда коммунистические элиты обжирались западными благами, простое же население держали в ежовых рукавицах.
Чем быстрее вы сдвинете в уме парадигму “будет как раньше” и приспособитесь, ментально, к новым реалиям – “как раньше не будет уже никогда” – тем лучше для вас.
Какой выход? Гибкость и приспосабливаемость. Валютные брокеры в оффшорных зонах. Наличные. Криптовалюты и не биткоины с эфирами – а строго стейблкоины, которые лежат в основе DeFi – децентрализованных финансов будущего.
Тяжелый период надо пересидеть в долларовом кэше и стейблах
Не только Россия проходит через напасти и горести. Мы на пороге 4й промышленной революции. И множество стран сейчас “ломается” и трещит по швам, потому что впереди самый главный цивилизационный переход. Последний раз он был в 1970е. Тогда фондовый рынок падал 15 лет кряду, было три волны гиперинфляции, а во всем мире непрерывно шли десятки войн и революций.
Развивающиеся страны пройдут такой период, как и в прошлый раз, изменившись местами до неузнаваемости и Россия – не исключение. Поменяются даже физические границы многих стран (включая РФ) и много еще чего.
От того, как страна пройдет такой период, зависит как курс рубля, так и вообще то, что вы увидите за окном. Процесс этот не быстрый и затянется до начала 2030 годов.
Но, могу обнадежить, первые зерна нового мира мы сможем увидеть уже в 2026 году. А пока – get ready.
Я в валютной спекуляции не понимаю ни шиша
Ничего сложного в этом нет. Если вы хоть раз в жизни покупали доллары или евро, вы уже являетесь таким спекулянтом.
Купленная тысяча долларов в 2014 году буквально утроила бы ваши рублевые запасы в коронавирусном 2020/военном 2023 и это простейшая спекулятивная сделка, хотя и несколько длительная по времени.
Однако, она популярна, она проста (рубль будет всегда обесцениваться), поэтому так делают люди с хорошим капиталом, что набивают долларовую мошну и инвестируют выхлоп от неё в недвижимость и бизнес.
Заначка в несколько тысяч долларов присутствует и у многих обычных россиян, однако, по статистике их не более 15% от населения, так что стоит немножко проснуться и влиться в эту тесную группу.
Путь понятный, простой, но долгий и, чего греха таить, недоступный для большинства. Ведь вы эту заначку потратите задолго до того, как наступит время “Ж”.
Что ж, есть и другие вариант. Самые популярные это:
- валютная секция Московской биржи;
- форекс;
- фиксированные/бинарные контракты.
Очень интересненько, особенно последнее, сейчас и обсудим.
Валютная секция Московской биржи
Покупать валюту не обязательно украдкой пробираясь к банку. Достаточно зарегистрироваться у любого брокера на Московской бирже прямо через сайт Госуслуги (или вообще через мобилку у Тинькова).
Там вы можете покупать USDRUB (т.е. доллары за рубли) без плечей и в лотах, что позволяет закупать совершенно гигантские объемы долларовых средств без каких-либо рисков, связанных с наличными.
Долго мы рассусоливать это не будем, поэтому вам достаточно двух ссылок:
- https://www.moex.com/ru/markets/currency/
- https://journal.open-broker.ru/investments/foreks-na-moskovskoj-birzhe/
В ссылках представлены официальный раздел валютного отдела Московской биржи и сайт фондового брокера “Открытие”, где на пальцах расскажут, куда чего.
Способы хорошие, но подходят тем у кого денежек много и что хочет получить на них внушительную, но умеренную отдачу, минус налоги.
Куда же податься спекулянтам помельче? Разумеется, на деривативные рынки.
И первый из них…
Форексы шморексы
О форексе повторяться мы не будем, минишкола форекса в помощь, давайте обсудим лучше, зачем это вообще нужно и главное – кому.
Форекс понадобится тем, кто хочет заработать на падении курса рубля и при этом не имеет достаточного капитала для первых двух способов – наличных и валютной секции Московской биржи.
Поскольку форекс компании предлагают кредитное плечо, простую регистрацию и элементарные терминалы, открыть позицию по USDRUB не составит никакого труда с очень маленькой суммы. На бирже вы ничего с 1 долларом не сделаете, а в форексе, представьте себе, откроете позицию равноценную 100 долларам, на центовом счете.
Более того, это можно делать у разных брокеров, выбирая где спреды и свопы лучше и вообще ни в чем себе не отказывая. Если вы только что столкнулись с незнакомыми словечками, ссылочка на школу выше, там будет еще веселее.
Средства затем выводятся на электронки вроде Яндекс.Денег/Киви, на криптовалюты, обменивая их на долларовый кеш или просто на вашу карту Visa/Mastercard/Мир. Доходы можете не декларировать (я этого не говорил, если что), ибо брокеры оффшорные и сами никому ничего не докладывают, ведь находятся в очень далеких от РФ странах.
В общем, плюсов хватает.
Вам нужно лишь:
- выбрать форекс брокера (часть уже выбрана за вас, если лень вообще выбирать – идите в Робо);
- выбрать терминал (МТ5 сейчас стандарт);
- изучить рынок (скажем, идеи для USDRUB можно смотреть у всем известного Tradingview).
И начать работу, залетая в USDRUB когда рубль падает. Что с хорошим плечом и делает ребятам умопомрачительные, многотысячепроцентные (какое слово хорошее) прибыли на экстремальном падении курса.
Помогут вам и вот такие замечательные интерактивные помощники от TV, что обновляются раз в минуту и помогают понять, куда рубль тянет.
Чем дальше стрелочка Покупать, тем больше вероятность хорошего исхода сделки при покупке USDRUB:
Разумеется, для самых впечатляющих результатов вам понадобится нечто большее, чем простой помощник, в чем уже Бингуру вполне может пригодиться, стоит лишь заценить школы БО и школы РА.
Фиксированные и бинарные контракты
Ну а это совсем любопытный инструмент, который сейчас больше помнят старички и продвинутая молодежь. Когда-то, в том самом 2014 году именно на бинарных летали, буквально, миллиарды долларов, на волне чего взлетел и этот сайтик. Время было чумовое, народ вбрасывал по 100 000 долларов одной ставкой, чтобы получить с неё 90% за 5 минут (нет, это не шутка).
Шли годы и многое поменялось, индустрия изменилась, появились фиксированные контракты, что пришли на смену БО, хотя и сам старичок тоже отлично себя чувствует.
Тут уж я совсем могу не разглагольствовать, поскольку львиная доля сайта посвящена этой теме и информации хватит всем с головой.
Поэтому мы очень кратенько, на простой инструкции посмотрим, как это в БО вообще делается.
Зарабатываем на бинарном падении рубля
Работа у любого брокера выглядит вот так. Без разницы, как там оно у него называется – бинарное, фиксированное, цифровое и т.д., суть будет такая же.
Различается интерфейс, но не сам принцип:
Суть вполне понятна по скриншоту. Притворитесь что не видите там EUR/GBP, поскольку мне лень переделывать скриншот под USDRUB.
Мы можем:
- ставить на понижение (кнопка Ниже), так мы работаем на укрепление рубля;
- ставить на повышение (кнопка Выше), так мы делаем деньги на падении рубля.
Новички путаются, да, но все будет наоборот – вверх когда рубль падает и вниз, когда укрепляется, так уж устроена валютная пара USDRUB, урок про валютные пары в помощь.
Если такой вариант вам понравился, дальше все просто.
1. Регистрируетесь у брокера
Выберите хорошего брокера либо идите сразу в Интрейд. Можете выбирать тех, с кем мы работаем много лет, можете своего, как вам хочется. Потише с теми, кого часто рекламируют, они нередко ровно противоположны тому, что говорится в их рекламе.
Обязательно укажите при регистрации реальные имя и фамилию – заработанные средства не выводятся на деревню дедушке.
Новички – сначала выберите демо-счет. Не торгуйте сразу на реальные деньги, утихомирьте свою жадность. Только когда число успешных сделок будет достаточным, вы перейдете на реальный счет.
2. Выбираем пару
Вот она, наша пара USD/RUB. Кстати, если недоступна, никто не мешает работать с другими парами:
3. Сумма и время
А вот эта вся суть. В данном примере я ставлю 50 долларов (а могу и рубли, и любую другую сумму от 30 рублей, как мне захочется), чтобы получить 75% от вложенного. Процент плавает с учётом когда, как там бедный рубль колбасит, так что может быть и 30% и даже 100%.
При удачной покупке опциона доход составит, в моем случае, 87,50 доллара. Меню “время” – это время экспирации, то есть когда будет закрыта сделка.
4. Откроем живой график
Нам осталось понять, когда именно покупать: приступаем к техническому анализу курса. Откройте прямо сейчас живой график.
Выберите индикатор Bollinger Bands (кнопка Indicators > Bollinger Bands) и поставьте 5 минут. Естественно, не забудьте в окошке слева указать USDRUB.
Также прочитайте вводную статью о полосах Боллинджера, чтобы научиться использовать индикатор не вслепую, а осознанно.
Вот один из часто встречающихся примеров работы индикатора, когда одна из свечей на графике пробивает нижнюю линию Боллинджера.
Это сигнал на изменение курса. Открываем опцион на 30 минут.
Это лишь пример стратегии. На деле их стратегий трейдинга целая куча, не говоря уже про Школу БО и Школу РА на сайте и дневники бингуровских трейдеров. Тут целый мир, так что предупреждаю – в нем может понравится и вы тут залипните надолго.
Для начала достаточно. Тренируйтесь на бесплатном демо-счете и как обретете уверенность — переходите на реальный.
Но почему график вверх, если рубль падает?
График все показывает правильно. Соотношение USD/RUB означает, сколько рублей нужно для покупки доллара. Раз курс рубля падает — тем больше рублей нужно для покупки доллара — график показывает рост. Смотрите сбоку на значения графика и не запутаетесь.
Рубль, падай дальше!
Вот так падающий рубль может стать вашем кормильцем. Жизнь, во истину, штука парадоксальная. Хотя, если так с ностальгией задуматься, спустя так много лет на этом рынке кажется странным, что может быть иначе.
Валютный спекулянт становится частью тебя и ты с ухмылкой смотришь, как люди с перекошенными от ужаса лицами при очередном обвале рубля бегут в ближайший банк, чтобы купить хотя бы 100 долларов.
Бегут, когда уже поздно, и нет смысла, и никакой выгоды с этого они не получат, но бегут. Хороший же спекулянт делает ровно наоборот – с ухмылкой чешского кота он делает на этом деньги. Нам чем хуже, тем лучше.
Пока у одних рублевые заначки обесцениваются, у других кратно вырастают долларовые, не правда ли, жизнь такая презабавнейшая штука?
Но что же дальше?
Дальше все успокоится – на время. Вирус прошел, неудачный военный переворот покажется “случайностью” (что, уже забыли – хаха), война пойдет “как-то сама” и там будут сплошные победы. Все последующие события – неизбежные – вы отодвините в уме подальше и сделаете вид, что о них не думаете. Вы вновь погрузитесь в обывательскую рутину и перейдете в режим выживания.
Люди опять перестанут гуглить “как зарабатывать на падении рубля”. Они забудут свой ужас, забудут все сделанные (и не сделанные) выводы и вернутся к своей не очень-то роскошной жизни, чтобы столкнуться с очередным падением вновь, совсем скоро.
А эта статья, написанная в 2014 году на падении рубля в 2 раза и серьезно переписанная в 2020 на вирусном падении рубля в 1.5 раза, и еще раз переписанная в 2022 году на падении снова в два раза, и опять дополненная летом 2023 года на курсе 100 останется жить поживать, добра наживать.
С огромным удовольствием буду дополнять ее в будущем, когда рубль продолжит свое путешествие, укрепится за 100 и пойдет к нашей следующей цели. Какая она? О, не бегите впереди поезда! Всему свое время :)
И мы вновь встретимся тут, на развалинах любимой национальной валюты.
До новых встреч, милые рублевые погорельцы и мое глубочайшее уважение матерым спекулям, что вновь и вновь рубят камазы зеленых денежек на деревянных приключениях. И соболезнования всем, кто все эти годы сидит в рубле и ждет лучшей жизни.
Обожаю и обнимаю вас всех.
(с) Андрей/Бингуру
Первая версия: январь 2014 года
Дополнено: октябрь 2023