Нет 730 000 евро и безупречной репутации? Давай, до свиданья. Именно так теперь будут выглядеть условия для получения лицензии MFSA для брокеров бинарных опционов, что решили юридически оформиться на Мальте.

Мальтийский государственный финансовый регулятор MFSA предупредил всех, что отныне получение лицензии для работы с бинарными опционами обойдется куда дороже и в разы сложнее, нежели раньше.

2015-07-27_7-14-12

Представители MFSA утверждают: все дело в больших рисках, связанных с бинарными опционами. Это сложные продукты, основанные на специальных платформах, с которыми работают розничные инвесторы, и рисков здесь предостаточно.

Мало того – MFSA вообще теперь не будет выдавать лицензию компаниям, которые ранее не имели опыта на бинарном рынке. Теперь для  получения лицензии нужна:

  • безупречная репутация;
  • предыдущий опыт работы с соответствующей европейской регуляцией;
  • позитивные результаты прошлой деятельности;
  • отсутствие значимых жалоб со стороны клиентов;
  • строгие правила компетенции для персонала (а не чуваки с улицы под видом “менеджеров”).

Но что еще интереснее – стоимость лицензии теперь составит 730 тысяч евро. Аналогичные правила были введены и для форекс-брокеров, с декабря 2014 года.

Мало того, MFSA оставляет за собой право в любой момент ужесточить условия для бинарной компании, потребовав увеличить размер капитала, если компания выйдет на достаточные обороты.

Кроме того, владелец (конечный бенифициар) бинарного брокера должен быть готов в любой момент предоставить сведения о своих доходах, подписанные бухгалтером компании.

Обязательное локальное присутствие

Мальтийцы и на этом не остановились. Теперь просто так зарегистрироваться удаленно не получится. Чтобы получить лицензию, деятельность компании должна осуществляться строго с территории Мальты.

Это необходимо для соблюдения соответствующих торговых политик, для мониторинга проводимых операций и выбора контрагентов, для контроля за важными данными и проверки политики ценообразования.

Теперь на Мальте должен на полный рабочий день находиться риск менеджер, который будет отвечать за внедрение и реализацию соответствующих процедур управления рисками.

При этом владелец лицензии сможет передавать некоторые “не ключевые” функции третьей стороне. При этом необходимо получить подтверждение MFSA о том, что основная деятельность брокера бинарных опционов осуществляется именно на Мальте.

Отныне MFSA будет разрешать проводить за пределами страны лишь действия, связанные с сервисной поддержкой деятельности компании, причем только на начальном этапе работы фирмы и в строго определенные сроки.

Если же компания изначально планирует осуществлять поддержку работы брокера на основе материнской компании или сторонних подрядчиков, она обязана предоставить MFSA подробный план по обеспечению данной части бизнеса.

И наконец. Чтобы используя только MFSA бинарные конторы не лезли дальше в ЕС, они обязаны получить соответствующие разрешения на работу с бинарными опционами от местных регуляторов в других странах Евросоюза.

Ссылка на оригинальный документ MFSA в PDF

Комментарий Медведа

Великолепно. Мальтийцы дали жару и показывают, как надо лицензировать этот бизнес.

Первой в мире новую лицензию (и категорию 3) получила компания Бинари — лицензия MFSA IS/70156.

Не удивительно — они сидят на Мальте уже 17 лет, обороты под миллиард долларов и в полной мере соответствуют описанным условиям.

Обратите внимание на требование “отсутствие значимых жалоб со стороны клиентов” – как я и говорил, жалобы регуляторам работают, статистика накапливается и будет иметь, в итоге, вот такие крайне неожиданные последствия для некоторых бинарных контор.

Ибо сейчас есть схема, когда контора работает плохо, набирает кучу негативных отзывов, затем “сбрасывает” запятнанное юридическое лицо, берет “чистое” и начинает сначала.

С 730 тысячами евро и новыми условиями, такие финты ушами уже не пройдут.

ЕС начинает бить бинарные конторы по рукам. Мои вы пусечки, так их, расчищайте рынок.